【澳门新萄京最大平台】分步骤深入整治市场乱
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摘要:各路险资举牌中资银行股的火热景象似在昨日。而随着各相关监管部门的接连出手,仿佛瞬间就消停了。 至于未来会怎么样?中国证券报记者可以告诉各位还想看热闹的看官们,大家可以彻底吃瓜了 中国银监会副主席 王兆星 近日在2017年城商行年会上再次强调 未来在...

澳门新萄京最大平台,北京11月16日 - 中国银监会就商业银行股权管理暂行办法公开征求意见指出,商业银行应建立股权托管制度,而同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东入股商业银行的数量不得超过两家,或控制商业银行的数量不得超过一家。

银监会:持有商业银行5%以上股份需事先报备

银监会:有计划、分步骤深入整治市场乱象

  各路险资举牌中资银行股的火热景象似在昨日。而随着各相关监管部门的接连“出手”,仿佛瞬间就“消停”了。

周四刊登在银监会网站的征求意见稿指出,此举旨在加强商业银行股权监管,规范银行股东行为,弥补监管短板。

□记者 钟源 北京报道

新华社北京12月5日电记者5日从银监会获悉,银监会副主席王兆星表示将有计划、分步骤地深入整治市场乱象,严厉打击乱办金融、非法集资等非法金融活动,严格规范金融市场交易行为。

  至于未来会怎么样?中国证券报记者可以告诉各位还想看热闹的看官们,大家可以彻底“吃瓜”了……

办法指出,商业银行的投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有或累计增持商业银行股份总额百分之五以上的,应当事先报银监会或其派出机构核准。

为加强商业银行股权监管,规范银行股东行为,弥补监管短板,银监会16日就《商业银行股权管理暂行办法》向社会公开征求意见。征求意见稿要求,投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有或累计增持商业银行股份总额5%以上的,应当事先报银监会或其派出机构核准;对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额5%以上的行政许可批复,有效期为6个月。

王兆星近日在2017年城商行年会上表示,今年以来,监管部门稳妥有序开展银行业市场乱象整治工作,取得了阶段性成效,但还需要进一步加以巩固。当前和今后一个时期,金融风险尚处在易发高发期,决不能掉以轻心。

  中国银监会副主席王兆星近日在2017年城商行年会上再次强调

商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。

征求意见稿还要求,投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行股份总额不足5%,但成为商业银行前十大股东的,应当在5个工作日内向银监会或其派出机构备案。备案的具体要求和程序,由银监会另行规定。持有商业银行股份总额1%以上、5%以下的其他股东,应当在10个工作日内向银监会或其派出机构报告。

银监会最近对多起银行业金融机构的案件和风险事件进行了严厉处罚。王兆星表示,接下来,监管标准会越来越高,监管会越来越严,对违规违法和不审慎经营行为的处罚会加大。

  未来在银行股权管理上,必须落实穿透原则,提高股权透明度,规范隐性股东和股权代持现象。并称银行业监管标准会越来越高,监管会越来越严,对违规违法和不审慎经营行为的处罚也会加大。“目前我们的行政处罚金额已经刷新了千万元的纪录,未来亿元级的处罚也可能会有。”

而同一发行人或管理人及其关联方控制的金融产品持有同一商业银行股份的,持有份额合计不得超过该商业银行股份总额的百分之五。

根据征求意见稿规定,持有商业银行股份总额百分之五以上或持有股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东,为主要股东。

王兆星要求城商行下大决心、大力气改进公司治理,把好风险问责第一道关口。从一些风险事件和案件来看,个别城商行公司治理存在严重缺陷,这既是一些金融乱象和金融风险的根源,也是制约部分城商行进一步转型升级。

  中国银监会副主席曹宇也指出,

办法并称,商业银行主要股东自股份交割之日起五年内不得转让所持有的股权。

“银监会拟出台的这些规定,主要针对的是近年来银行业为补充资本,在A股、H股市场上市后,投资者通过二级市场买入股份带来的各种乱象。”有银行专业人士坦言。他解释,比如安邦集团在二级市场增持民生银行、招商银行,尤其是增持民生银行到近20%的持股红线,为其第一大股东,在今年的董事会换届中,安邦还提名了两个董事席位,推荐一个独立董事,以及推荐一个监事席位。近期,市场上较为激进的天安财险、生命人寿等多家险企均在二级市场买入银行股。

王兆星要求城商行董事会、监事会、管理层承担起管控风险的首要职责,充分把握银行业务模式、业务结构变化带来的风险,不断改进全面风险管理战略。进一步健全完善对董监事的履职评价体系,及时淘汰不具备履职能力、不作为、乱作为的董事、监事。

  要充分认识到,治乱象防风险是长期的工作任务,强监管将是今后工作的主基调,既要关注信用风险、流动性风险、操作风险等普遍性风险,也要重视代理风险、洗钱风险等可能忽视的风险。

而商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%。商业银行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净额的15%。

值得注意的是,该征求意见稿还指出,同一发行人或管理人及其关联方控制的金融产品持有同一商业银行股份的,持有份额合计不得超过该商业银行股份总额的5%。同时,征求意见稿要求,商业银行主要股东不得以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品,持有同一商业银行股份。

王兆星表示,股权管理是城商行公司治理的基础。有的城商行历史上出于化解风险的需要,在股权结构上存在先天不足,所有者越位和缺位现象并存。城商行要进一步优化股权结构,提高股权透明度,规范隐性股东和股权代持现象。

  严厉“敲打” 银行股权管理乱象

商业银行主要股东应建立有效的风险隔离机制,防止风险在股东、商业银行以及其他关联机构之间的传染和转移。商业银行主要股东应对其与商业银行和其他关联机构之间董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉任职进行有效管理,防范利益冲突。

征求意见稿明确,商业银行股东应当使用自有资金入股商业银行,且资金来源合法,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股,法律法规另有规定的除外。同时,商业银行股东不得委托他人或接受他人委托持有商业银行股权。

王兆星要求城商行有效防范处置重点领域风险,其中流动性风险始终是对中小商业银行最具有威胁的风险,也最易引发系统性、区域性风险,一定要保持高度警惕,不断优化业务结构、资产负债结构、收入和盈利结构,加快推动同业负债回归流动性管理的本源。

  近年来,某些银行被媒体曝出高管借道多外部机构,违规实现银行持股。与此同时,股权结构分散、大股东越位干预等问题,也成为部分城商行公司治理方面的“通病”。

意见反馈截止时间为12月15日。

此外,征求意见稿要求对于投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有或累计增持商业银行股份总额百分之五以上的,应当事先报银监会或其派出机构核准。对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复,有效期为6个月。审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。

  在本届城商行年会上,王兆星指出,“客观地讲,城商行公司治理不完善的问题是相对比较突出的。从有的风险事件和案件来看,个别城商行公司治理有严重缺陷。尤其是当前外部环境不确定性增加,以往被高速增长所掩盖的问题水落石出。”

更多细节,请点选银监会网站

  王兆星强调,这既是一些金融乱象和金融风险的根源所在,也是制约部分城商行进一步转型升级的短板和软肋,还是影响城商行群体健康发展的重要因素。

发稿 李文科; 审校 杨淑祯

  王兆星指出,有效的银行公司治理,不能是简单追求利润和股东利益最大化的,而应是各利益相关方积极参与的“共同治理”,既做到防范内部人控制,也要防止一股独大、外部人不当干预。

  落实穿透原则 严防股东利益输送划重点——

  王兆星强调,在股权管理上,必须落实穿透原则,提高股权透明度,规范隐性股东和股权代持现象。严格股东行为管理,规范股权质押、股份转让等行为,切实落实关联交易管理规定和管理程序,严防股东利益输送。

  王兆星提出了三点要求:

  1、公司治理要坚持党的领导核心、政治核心地位,充分发挥党委在“把方向、谋战略、抓改革、促发展、控风险”等方面的作用。

  2、要强化“两会一层”的履职能力。王兆星指出,城商行董事会、监事会、管理层要承担起管控风险的首要职责,充分把握银行业务模式、业务结构变化所带来的风险,不断改进全面风险管理战略和策略,提升内审覆盖面及其效能。“进一步健全完善对董监事的履职评价体系,及时淘汰不具备履职能力、不作为、乱作为的董事、监事。”

  3、要强化股权管理。城商行要争取地方政府支持,进一步优化股权结构,通过减持、增资扩股、扩大开放等方式,引进注重银行长远健康发展、资金实力雄厚、管理经验丰富、能带来协同效应的战略性股东,也欢迎依法合规的财务投资。

  监管补短板 强监管是今后主基调

  就在前不久,银监会制定发布的《商业银行股权管理暂行办法(征求意见稿)》(下称征求意见稿)明确,持有商业银行股份总额5%以上,或持有股份总额不足5%但对商业银行经营管理有重大影响的股东,为主要股东。规定同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东入股商业银行的数量不得超过2家,或控制商业银行的数量不得超过1家。

  征求意见稿要求,投资人及其关联方、一致行动人单独或合并拟首次持有、或累计增持商业银行股份总额5%以上的,应当事先报银监会或其派出机构核准;对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额5%以上的行政许可批复,有效期为6个月。规定持股不足5%但成为前十大股东的,以及持股超过1%不足5%的其他股东均需要事后报备。

  专家和券商分析人士指出,与以往相比,征求意见稿将在一定程度上减少银行股东“野蛮人”的出现,有利于股东结构的平稳变化。

  王兆星强调,“目前我们的行政处罚金额已经刷新了千万元的纪录,未来亿元级的处罚也可能会有。希望各行牢牢记住,违法违规或许能带来1000万元的收入,但是未来极有可能面临3-5千万元的处罚。”

  曹宇指出,城商行要充分认识到,治乱象防风险是长期的工作任务,强监管将是今后工作的主基调,既要关注信用风险、流动性风险、操作风险等普遍性风险,也要重视代理风险、洗钱风险等可能忽视的风险。“城商行民营银行一定要有信心,把握住利用金融科技实现弯道超车、跨越式发展的历史机遇,通过金融科技促发展、防风险、推动融合。”

  本文首发于微信公众号:中国证券报。

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