识别非法证券活动应学会,非法证券活动的典型
分类:保险

摘要:《证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规明确规定了咨询机构、咨询人员在开展证券、期货投资咨询业务过程中应当履行的义务和必须遵守的职业准则。然而还是有诸多不法分子冒充正规投资咨询机构、虚构专业理财业务员身份,以提供精准投资咨询建议...

识别非法证券活动应学会“四看”□ 小 舟

非法证券的行为多种多样,但最重要的特点就是欺骗。整治非法证券活动是维护证券市场健康稳定发展、保护投资者合法权益的重要内容,加强投资者教育是从源头上遏制非法证券活动的重要手段。我们希望通过非法证券活动的典型案例分析,让您充分了解非法证券活动的表现形式、手段,提高投资者对花样翻新的非法证券活动的识别和防范能力,让您充分了解参与非法证券活动的危害,自觉远离非法证券活动,从源头上压缩非法证券活动的生存空间。

近日,裁判文书网公布了一起刑事案件,有一个叫任某的投资者,在炒股输了钱,着急回本,被两个骗子忽悠去炒现货黄金,结果发现交易软件是假的,数据也是能随意操纵,最后账户归零,于是报了案。

  《证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规明确规定了咨询机构、咨询人员在开展证券、期货投资咨询业务过程中应当履行的义务和必须遵守的职业准则。然而还是有诸多不法分子冒充正规投资咨询机构、虚构专业理财业务员身份,以提供精准投资咨询建议、帮助投资者获得超高的投资收益回报为诱饵,骗取投资者的信任,开展非法证券投资咨询活动。

炒股缺钱,找“顶牛贷”配资帮忙;大学生暑假学诊股和炒股,请来“集金学堂”……这些颇具诱惑力的广告骗取了很多初涉股市的投资者的信任。如今,监管部门正加速打击此类非法证券活动。在中国证券业协会日前发布的“非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单”中,股誉天下、顶牛贷、集金学堂等86家“李鬼”证券网站上榜。

一、非法证券投资咨询典型案例

图片 1

  上海某投资管理有限公司法定代表人王某,明知公司并无从事证券投资咨询业务的资质,在未经国家主管部门批准的情况下,面向社会公众擅自开展证券投资咨询业务。期间,公司收取咨询费约人民币9万元,收取诚信操作金、咨询费共计人民币76余万元。王某的行为构成非法经营罪,违反《中华人民共和国刑法》第二百二十五条,最终被上海市闸北区人民法院判处有期徒刑二年,缓刑二年,罚金人民币8万元,并没收全部违法所得。

按理说,非法证券网站没有网络交易、证券咨询、投资顾问等正规牌照,不难鉴别。但在实际中,“李鬼”网站往往百般伪装试图蒙蔽投资者,其主要有4类欺骗形式。

非法证券投资咨询,是指有关机构或个人未经中国证监会批准,擅自从事为投资者或客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。非法证券投资咨询主要有以下几种手法。

具体是怎么发生的,我们来看看。

  另一起非法投资咨询相关案件中,王某被北京某投资管理集团有限公司解聘后,于2016年2月至2016年9月间,多次在北京市石景山区某小学保安室等地,虚构自己理财公司业务员身份,通过签订虚假的出借咨询与服务协议,欺骗郭某向其个人账户打款,共计骗取投资理财款34万元人民币,期间以返利等形式返还郭某5.2万元。北京市石景山区人民法院认为王某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取他人财务,数额巨大,构成合同诈骗罪,最终按照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有关规定,判处王某有期徒刑4年3个月,退赔被害人郭某28万余元,并处以5000元罚金。

第一,是非法投资咨询,包括5种表现形式:一是以招揽会员或客户为名,提供证券投资分析、预测或建议的方式,非法代理客户从事证券投资理财活动。二是以保证收益、高额回报为诱饵,代客操盘,公开招揽客户。三是假冒合法证券经营机构网站或博客,发布非法证券活动信息,招揽会员或客户。四是使用虚构的证券公司名称,利用门户网站的博客发布非法证券活动信息,招揽会员或客户,提供证券投资分析、预测或建议服务,变相从事非法证券投资咨询业务。五是以门户网站、网站博客、QQ等为平台,散布非法证券活动信息,提供证券投资分析、预测或建议服务,收取咨询费、服务费。

1.1 通过建立网站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收会员,推荐股票骗取钱财。

荐股发现没客户

  我国《证券法》第一百二十二条规定:“未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。”而上述两个案例中,不法分子通过编造、虚构所谓的专业投资顾问资质,利用高额收益骗取投资者信任,进而通过虚假交易骗取投资者的财产。因此投资者在投资咨询过程中一定要时刻保持警惕,提高风险防范意识。

第二,是非法发行证券,最常见的是首次代币发行,即以区块链、互联网金融等虚假项目为诱饵首次发行代币,募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为。这些ICO行为已经与股票发行无异,有的甚至没有项目书,本质上是一种借用数字符号的自融游戏,风险性极大。很多非法代币游离于国家法律之外,涉嫌洗钱、非法外汇交易等。

案例一:李某在浏览网页时,看到一个财经类博客,该博客发布了"重大借壳机会,潜在暴力黑马"等40多篇股评、荐股文章。在对这些文章的评论中,一些匿名人士回复说:"绝对高手"、"好厉害,我佩服死了"、"继续跟你做"等。李某通过博客中提供的QQ号码与博主取得了联系,缴纳3600元咨询年费后成为会员,但换来的却是几只连续下跌的股票,李某追悔莫及。

于是起了歪念头

  一是要擦亮眼睛,仔细核查相关机构是否具有中国证监会许可的从事证券投资咨询业务的资质。投资者可以通过中国证券业协会网站查询到合法机构和人员名录,在投资咨询时还应当仔细查看该机构的营业执照,看其经营范围是否包含“证券投资咨询”。中国证券业协会网站设有非法仿冒机构信息公示专栏,投资者可以予以关注。

第三,是非法证券交易,例如,此前曝光的老虎证券、积木股票等,非法接入海外资本市场,号称开立美股、欧洲股市等账户,实际上是充当海外正规券商的“二传手”,非法赚取中间佣金。

案例剖析:不法分子通常在网络上采取"撒网钓鱼"的方法,通过群发帖子及选择性荐股树立起网络荐股"专家"的形象。这些所谓的"专业公司"都是无证券经营资质的假"公司",所谓的"专家"并不具备更高超的证券投资知识和技巧。

两个实施诈骗的人,一个叫程军,另一个叫李学军。都是80后。

  二是要高度警惕,切勿向对方个人账户汇款。合法证券投资咨询机构一般通过公司专用收款账户收取咨询服务费,对于那些要求将钱打入个人银行账户的证券咨询活动,投资者要格外小心。投资者可以向证券投资公司进行咨询,如发现异常情况,应及时上报有关监管部门。

第四,还有部分未取得相关证券期货业务资质的机构发布证券期货产品广告。这些广告本质上就是非法荐股、虚假发行“原始股”、非法配资等非法证券活动。

案例借鉴:投资者接受证券期货投资咨询和理财服务应当委托经中国证监会批准的具有证券经营业务资格的合法机构进行。合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)、中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)、中国证券投资者保护基金公司网站(www.sipf.com.cn)查询。

据李学军的供词,他曾经在一家福建中讯证券公司工作,业务为向客户推荐股票。

  三是要理性投资,提高风险防范意识和自我保护能力。投资者应自觉远离以高收益为诱惑的非法投资咨询机构,摒弃一夜暴富观念,切勿被非法分子高收益高回报的虚假信息蒙蔽双眼,时刻保持理性投资心态。

投资者识别非法证券活动可以“四看”:一是看业务资质。证券行业是特许经营行业,开展证券业务需要经中国证监会批准,取得相应业务资格。二是看营销方式。开展证券业务活动,要遵守证券法律法规有关投资者适当性管理的要求,合法的证券经营机构在进行业务宣传推介时,一般会采用谨慎用语,不会夸大宣传、虚假宣传,同时还会按要求充分揭示业务风险。相反,不法分子大多利用投资者“一夜暴富”或急于扭亏的心理,较多采用夸张、煽动或吸引眼球的宣传用语。三是看汇款账号。一般来说,非法证券网站为骗取投资者钱财,通常会采取各种推销手段,如打折、优惠、频繁催款、制造紧迫感等方式,催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。合法证券经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户,不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎,如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符,投资者一定不要向其汇款。四是看互联网地址。非法证券网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。

案例二:张某在某网站的股吧上发现一篇文章,标题是《明日重大利好消息出台 敬请关注》,他很好奇,点击一看,是某证券公司的网站,网站顶部写着"公司经过中国证监会批准",并有电子版的批准证书。网站内容主要有"强力个股推荐"、"精确市场预测"、"实战业绩"、"涨停板股票服务"。张某拨打了网站底部显示的手机号码,业务员陈某说公司实力很强,有专人研究分析股票,近期几只大牛股都抓住了。于是张某心动不已,按要求向xx证券的业务员"陈某"账户缴纳了一个季度的服务费4380元,对方也传真了一份已盖章的服务合同,并口头保证15个交易日获利120%,总获利不低于360%。但此后,按公司推荐的股票操作,却只跌不涨,一周以后张某后悔,想讨回服务费,但发现再也无法联系到陈某,公司的电话也无人接听。

中讯证券公司其实不是券商,据官网的介绍,福建中讯证券研究有限责任公司创立于1998年3月16日,是首批经中国证监会批准的,具有证券投资咨询业务资格的专业投资咨询机构。

让更多人知道事件的真相,把本文分享给好友:

“四看”之后,投资者若想继续确认一家公司或人员是否具备证券业务资格,可通过登录中国证券业协会、中国基金协会官方网站,搜索非法证券业务名单查询。需要特别指出的是,这些“李鬼”名单由权威监管部门定期发布,并持续更新,投资者可定期关注,提高风险识别能力。

案例剖析:不法分子常常利用网络平台假冒合法证券公司设立山寨网站和冒牌机构,企图鱼目混珠,混淆视听。其网址大多为数字与英文的组合,比如www.gp787.cn,www.38baidu.com,www.1678888.cn,www.gp3334.cn或采用与合法证券公司相类似的域名。为诱骗投资者上当,不法分子还声称公司经过证券监督管理部门的批准,有的甚至刊登虚假的资质证书。在收取投资者服务费时,往往要求投资者将款项汇到个人银行账户中。

李学军在福建中讯证券公司做业务时带客户任某做过三个月左右的股票,有赔有赚。

更多

小 舟

案例借鉴:合法证券投资咨询机构提供咨询服务一般要与客户签订书面服务合同,对于那些不能提供书面服务合同或合同要件不齐备的证券投资咨询服务,投资者一定要高度警惕。另外,合法证券投资咨询机构一般通过公司专用收款账户收取咨询服务费,对于那些要求将钱打入个人银行账户的证券咨询活动,投资者一定要格外小心。

2017年三四月份他从福建中讯证券公司离职后到重庆程军的信满盈公司工作。

1.2 通过广播、电视、网络等媒体发布"免费荐股"广告从事非法证券投资咨询。

信满盈公司主要业务为推广股票,公司的业务员从互联网上搜索客户电话,如客户做股票,他们就向客户发送一个互联网入金口链接,客户把资金注到入金口,在证券交易所买卖股权和炒黄金期货等。他们和中筹公司签订有合同,客户入金后,中筹公司核实客户的投资信息和来源,给他们返点。但一直无业绩,也没挣到钱。

案例三:范某在电视上看到某股评节目,股评"专家"称"要想免费获取涨停股票,赶快拨打节目下方的热线电话"。范某拨打了该热线电话,电话那头的小姐非常热情地介绍了该公司炒股的骄人业绩以及跟着公司专家炒股可以达到的收益,声称只要交纳会员费后,就能为其推荐涨停股票。范某抵挡不了该公司持续不断的电话攻势,想先交几千元碰碰运气,于是给该公司汇了4000元会费,刚开始,公司推荐的股票确实像预测的一样连拉两个涨停,但没想到从第3天开始便一路下跌,比自己操作亏得更厉害。

2017年,李学军从福州到重庆跟着程军一起推销炒黄金期货。

案例剖析:不法分子发布"免费荐股"广告的目的是诱骗投资者拨打电话或发送短信,在获取投资者的联系方式之后便展开强有力的电话攻势,反复向投资者推荐股票,骗取服务费。

李学军称从福州带的有客户,于是程军和李学军就商量如何把该客户的资金骗到手。

案例借鉴:投资者不可轻信免费推荐黑马、免费荐股、免费诊股等以及夸大以往荐股业绩、直接或变相承诺收益、公开招收会员的非法证券节目和广告,不要轻易泄露个人电话号码和个人资料,对陌生荐股来电要保持高度警惕。

后来他们就开始分工,李学军负责和任某联系,在互联网上购买虚假入金口链接,通过QQ、微信向任某发送虚假入金口链接地址。

1.3 以出售炒股软件为名从事非法证券投资咨询。

2017年七八月份,任某向虚假入金口链接打了10万美金,其实这笔钱是先进入第三方支付平台,然后第三方支付平台把钱返到他们提供的银行账户。

案例四:李某是北京的一名投资者,在电视上看见一名证券分析师有声有色地宣传某公司的炒股软件,声称该软件能准确揭示股票买卖点,并免费推荐了一两只股票。李某见这几支股票确实上涨,便拨打了电视上的电话,接电话的业务员信誓旦旦地说,只要购买软件成为会员就会有股票信息提供,保证稳赚不赔。李某因近期市场震荡,股票套牢,便心急如焚地花5000元购买了该软件,使用期为3个月。但不久,李某发现该软件的实际效果与宣称内容大相径庭,遂向公司提出退款。公司则称可以免费给李某展期服务3个月,并推荐有内幕信息的股票。随后,李某每次都是高买低卖,不仅没有赚到钱,反而陷入重度亏损的境地。经查,该公司无证券投资咨询资格,实际是以销售荐股软件的方式从事非法投资咨询活动。

同年国庆节前后,任某又向他们提供的银行账户打了69.2万元;2017年底,任某向他们提供的虚假入金口链接地址打了第三笔资金10万美金,也是进行入第三方支付平台,平台又返回到他们提供的银行账户上。

案例剖析:不法分子在销售炒股软件的过程中,往往会夸大宣传软件的荐股能力,并将证券投资咨询作为软件的功能和后期服务,骗取高额的服务费。

三笔资金共计人民币207.6万,这些资金从第三方支付平台转到他们银行账户后,程军就操作把资金进行转手、洗白,部分用于发工资和其他开销,剩下的180万元和李学军平分。

案例借鉴:有的投资者不研究上市公司的基本面,迷信所谓的炒股软件,希望借助所谓的高科技力量寻找并捕捉股市黑马。结果不仅没有享受到炒股软件带来的所谓丰厚回报,反而还搭上软件费和投资的巨大亏损。我们希望大家要保持理性的投资心态,没有任何个人和任何炒股软件能够对市场做出准确无误的判断,不要被任何高额回报的口头承诺所蛊惑。

任某资金入金后,他和程军都可以操作任某的账户。任某的账户最后归零。

1.4 以私募基金、内幕消息为幌子从事非法证券投资咨询。

那么任某的钱被这两个人拿去干嘛了呢?

案例五:投资者张某在家接到电话,对方称自己是国内知名私募基金公司,拥有大量的内幕信息,能为其提供证券投资咨询服务。张某经介绍上网浏览了该公司网站,看见网站上公布了大量股票研究报告和行情分析,觉得该公司非常专业,便同意接受该公司的咨询服务并缴纳了8000元服务费。事实上该公司只是个皮包公司,并不具有投资咨询资质,张某缴纳的服务费也打了水漂。

裁判文书网显示,程军使用诈骗赃款,以其母亲赵树梅的名义购买房屋,购买重庆市南岸区南坪南城大道21栋1单元5-10号房屋一套,购买价54.8888万元;出借给吕晓江30万元,该款尚有12万元未归还;其他赃款用于给公司员工发工资及个人挥霍;

案例剖析:许多所谓的专业机构无外乎就是租用一个几十平米的办公场所,并雇用一些对证券市场一无所知的业务人员通过事先准备好的"话术"对投资者进行欺诈的"皮包"公司。

被告人李学军将赃款转给其同居女友王淋59.9994万元,王淋又转给李学军妻子黄丽钗30万元,李学军直接转给黄丽钗赃款共计12万元。

案例借鉴:投资者在参与证券投资咨询服务活动中,一定要提高警惕,不要盲目轻信所谓的"专业机构"和"内幕消息"。接受投资咨询服务时一定要核实对方的资格,明确对方身份,选择合法机构和有执业资格的专业人员。

据黄丽钗证言,她与李学军是夫妻。2013年李学军在重庆摆地摊时认识王淋。2016年李学军到福州市中讯证券公司工作,期间炒黄金亏损20多万元。

1.5 以代客理财、坐庄操盘、收益分成等名义从事非法证券投资咨询。

2017年6月,李学军到重庆后通过王淋给她尾号5952建设银行卡汇过两笔钱,一笔10万元,一笔20万元;另外李学军用自己的账户给她汇过三笔钱,共12万元。合计42万元。她曾经怀疑钱款的来历,李学军告知其不该问的不要问。所有款项被她还账、炒股及日常花销完毕。

案例六:投资者王某接到某咨询公司电话,业务员称该公司为专业证券投资咨询服务公司,可以向投资者推荐股票,由投资者自行操作,利润三七分成。抱着试试看的心态,王某同意了与该咨询公司的合作,第一只股票赚了1万,王某按照约定给公司汇去了3000元,可是其后推荐的几只股票却是连续下跌,王某想找公司的业务员讨要说法,而电话却再也打不通,王某为此亏损达数万元。

任某如何上当?

案例剖析:不法分子以"承诺收益"、"利润分成"、"坐庄操盘"等形式吸引投资者,按照一定比例进行利润分成,致使许多不明真相的投资者上当受骗。

据任某的说法,2016年7月14日,他和福建中讯证券公司签定投资顾问协议,中讯证券公司给他推荐了“李老师”为他提供股票投资服务,至2017年4月份,他投资股票赔了120万左右。

案例借鉴:"承诺收益"、"利润分成"、"坐庄操盘"均属于违法违规证券活动,根据规定,即使是合法的证券投资咨询机构及其员工,也不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者损失做出承诺,不得与客户约定利润分成。

“李老师”给他推荐做现货黄金,称能把他赔的钱挣回来。

1.6 通过假冒或仿冒合法证券经营服务机构之名从事非法证券投资咨询。

2017年8月份,他经考虑同意,按“李老师”从QQ提供的网络衔接注册了一个账户,在一个“MT4”的软件平台上操作现货交易。他把“MT4”平台上的注册账户给了“李老师”,“李老师”每次操作时都修改账户密码,操作完后再把密码改回。

案例七:投资者张某接到金某来电,称其是XX证券公司员工,通过上海证券交易所得知他的股票账户亏损,XX证券公司可以为其推荐股票,帮助赚钱。出于对XX证券公司的信任,张某向金某提供的账户汇入了3个月的会员费6000元。此后,金某多次通过手机飞信和电话向张某推荐股票。但是,张某非但没有从其推荐的股票获得预期的收益,反而出现了亏损。感觉不妙的张某致电XX证券公司后才知自己上当受骗。

他看不到具体是怎么操作的,也看不懂。他先后在2017年8月8日、9月28日、12月5日三次向账号注入资金,每次69.2万元,共计207.6万元。2018年3月8日,“李老师”给他联系说钱赔完了,他从银行调取账户明细,发现转入资金的对象不同,遂报案。

案例剖析:不少不法分子为实施诈骗,用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者,或者直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。

程军开的信满盈公司有多奇葩

案例借鉴:投资者对于主动上门电话、来访一定要提高警惕,要通过查询工商执照、证券投资咨询资格证书或向证券监管部门咨询等途径核实对方身份,防止上当受骗。

没有客户没有业绩,最后只能靠骗

1.7 以"会员升级""补款退赔""维权收费"等名义进行多次行骗。

据财务人员刘婷的说法,信满盈公司在2017年8月至12月份没有业绩、没有收入,2017年12月份公司业务员全部离职。

案例八:于某3个月前交了5000元会费,成为了某投资咨询公司的会员。3个月来,于某所购买的由该公司"高老师"推荐的股票均处于亏损被套的状态,于某非常气愤。一日,于某接到该公司售后回访的电话,于某将股票亏损情况进行了投诉,电话那头的回访人员称公司所推荐的股票都是涨停股票,对于某亏损的情况一定会彻查清楚,给于某一个说法。两天后,于某接到自称为"白总监"的电话,称高某违反公司规定已经被开除,为了弥补于某的损失,公司以优惠的价格将于某升级为高级会员,只要再缴纳8000元就能享受到38,868元高级会员的待遇,由其亲自指导炒股,保证能获取50%以上的收益。为了挽回之前的损失,于某又给该公司汇去了8000元,原本以为可以挽回亏损,可是"白总监"却一直没有给他推荐任何股票,电话也没人接听了。于某这才明白过来,原来自己被一骗再骗,掉进了非法投资咨询机构的陷阱。

据另外一个员工的证言,2018年3月底,程军称自己成立公司做股票期权,让他帮忙培训员工。公司成立后招收了10多名业务员,员工在QQ发布股票期权知识广告并寻找客户,但没有谈成一个客户。

案例剖析:不法分子推荐股票造成投资者亏损后,仍然蛊惑投资者参加更高级别的会员组,缴纳更多的"会员费",造成股票亏损越来越大。甚至有不法分子假冒证监会、交易所名义,以弥补投资者亏损为名进行诈骗。

2017年11月份,程军说公司现在没有业绩,让员工们回家休息。该公司有四名员工,都没有业绩。

案例借鉴:由于风险承诺没有法律根据,一旦引起纠纷,投资者也难以获得法律支持,"收益自得,风险自担"是每一个投资者入市前应有的清醒认识。投资者要保持高度警惕,一旦发觉上当受骗,应立即向监管部门投诉或向公安机关报案,而不是纠结在受骗的泥潭中。

法院这么判决

接下来我们再来关注非法证券委托理财典型案例

程军,1983年3月17日出生,重庆市信满盈电子商务公司办事处负责人,因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月28日被抓获,并临时羁押于重庆市渝北区看守所,同年6月3日被刑事拘留,同年7月11日被执行逮捕。

非法证券委托理财是指有关机构或个人未经中国证监会批准,通过网络、电视、广播、报刊等公众媒体招揽客户,擅自代理客户从事证券投资理财的经营活动。

李学军,1981年8月20日出生,因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月24日被抓获,并临时羁押于重庆市渝北区看守所,同年6月3日被刑事拘留,同年7月11日被执行逮捕。

在我国证券市场上,投资者是相对弱势群体,与拥有雄厚资金组织优势的机构投资者相比,确实存在信息不对称的问题。投资者渴望获取信息,却往往没有通过合法的渠道。下面我们通过一些非法证券委托理财的典型案例分析为大家提供借鉴。

法院认为,被告人程军、李学军以非法占有为目的,虚构为他人操作现货黄金交易的事实,诱使被害人向其提供的虚假入金端口注入资金,并将全部款项予以拆分、转移,数额共计207.6万元,特别巨大,其行为均已构成诈骗罪。在共同犯罪中,二人均积极参与、相互配合、作用相当,均系主犯,应当按照其参与的全部犯罪处罚。

二、非法证券委托理财典型案例

一、被告人程军犯诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金人民币十万元。

非法证券委托理财是指有关机构或个人未经中国证监会批准,通过网络、电视、广播、报刊等公众媒体招揽客户,擅自代理客户从事证券投资理财的经营活动。

二、被告人李学军犯诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金人民币十万元。

2.1 以代客操盘的名义骗取客户资金。

三、对被告人程军使用赃款所购重庆市南岸区南坪南城大道21栋1单元5-10号房屋一套,依法予以追缴,退赔被害人任某;不足207.6万元部分,依法继续向被告人程军、李学军追缴。

案例九:刘某接到一个电话,对方自称是广州某投资有限公司,询问刘某的炒股情况,刘某说自己不会炒股,对方便劝刘某把钱交给他们公司代为操作,保证每月利润在50%以上,获利后三七分成,不获利不收钱。刘某有点心动,于是拿出5000元汇到指定账户。没过几天,刘某就收到该公司传真过来的对账单,说刘某的5000元已经赚了2000元,并称如果刘某汇的钱多一些的话,赚的利润会更高。欣喜之下,刘某又汇了3万元。没过几天,刘某又收到一份对账单,显示刘某账上已有6万元。该机构定期给刘某传真对账单,获利最高的时候,刘某账上股票市值已有20万元。刘某心想股市有风险,已经赚够了,不如兑现,于是要求该机构将股票卖出后将现金退回给他。但该机构每次都以各种理由推脱,后来干脆不接刘某的电话。最后刘某只得到监管部门投诉,才知这家机构根本不具备证券经营相关资质,其提供给刘某的对账单也是伪造的,其行为已构成诈骗。

证监会曾通知:“老师”传授炒股技法?好多都是假的!小心本金亏没了

案例剖析:非法证券投资咨询公司或个人以全权委托、利润分成等诱骗客户上当受骗。

不少骗子利用目前行情低迷,投资者被套牢,急于改变现状、快速求富的心理,以“投资者教育”的名义来荐股,表面看是普及理财知识、传授炒股技法,实际是非法从事证券投资咨询活动,迷惑性、欺骗性很强。

案例借鉴:投资者接受证券理财服务应选择取得中国证监会颁发证券经营许可证的合法机构进行,不要盲目轻信所谓的"专业公司",加强自我保护和防范意识,关键要克服贪婪,自觉抵制不当利益的诱惑。

证监会官网此前发文,近期,打着“投资者教育”旗号的非法荐股活动增多,表面看是普及理财知识、传授炒股技法,实际是非法从事证券投资咨询活动,迷惑性、欺骗性很强。

2.2 以约定盈利分成的方式从事代客操盘。

图片 2

案例十:投资者吴某接到某投资管理公司的电话,称公司是专门从事股票研究的机构,现在推出一种新的理财产品,无需缴纳会员费,只需将自己的证券账户号码及交易密码告诉业务员,由公司组织专家团队为其操作,公司保证客户资金安全,且保证客户至少不会"赔本"。随后该公司给吴某发来合同样本。吴某想反正也没交服务费,银行密码在自己手中,资金也很安全,于是决定试一下。但是,在随后的操作过程中,吴某的股票账户并没有像公司宣称的那样出现迅速升值,而是在短短一周内已亏损严重。吴某恍然大悟,赶紧终止合作并将情况反映到监管部门。经查,该公司未经证监会批准,以约定盈利分成的方式代客理财,非法从事证券经营活动,最终被依法取缔。

不法分子通过拨打电话、添加微信好友等方式向投资者推销“投资者教育”课程,课程包含讲解股票知识、分析预测行情、传授炒股技术、推荐股票及指导买卖点等内容,价格从几百元到几万元不等,价格高的课程有“老师”提供荐股服务,通过直播等方式“手把手指导”。

案例剖析:该投资公司未经批准非法从事证券业务,以"无需缴纳会员费"为诱饵,直接代替客户操作,并对客户证券买卖的收益或损失做出承诺。

实际情况是,这些“投资者教育”机构及其包装的“老师”根本不具备证券从业资格和相关专业能力,多是按照编好的话术欺骗投资者,诱导投资者购买课程、按指导操作,当投资者亏损后,又有专门的话术诱骗其继续交费升级课程。

案例借鉴:委托不得超出法律规定范围,投资者应拒绝接受全权委托。"约定利润分成"的方式属于违法违规证券活动,不受法律保护,投资者要自觉远离此类违法证券活动。

还有一些不法分子在投资者购买“投资者教育”课程后,让投资者下载其炒股软件,在软件中开户并转入炒股资金,按“老师”的指导操作,但充值容易提现难,投资者很难拿回本金。

三、非法公开发行证券典型案例

目前,中国投资者网(网址:www.investor.gov.cn)以及证监会授牌的证券期货投资者教育基地向社会提供公益性的投资者教育服务。

案例十一:西安某汽车产业发展股份有限公司的前身只是一家不大的汽车修理厂。2005年10月,该公司董事长董X用虚假的凭证,伪造了多位股东,使公司摇身一变成了能够生产房车的西部汽车产业研发中心。此后,董X等在一个所谓"理财融资顾问"的策划下开始编织一个美丽的陷阱,他们先把该公司员工刘某包装成XX公司的大股东,并宣称该公司将在美国上市,现转让该公司大股东刘某名下的"原始股",该公司在美国上市后购买这些"原始股"的收益将大为可观。2005年11月初,王X等人看到多个城市有推销上市公司股权的中介公司,利润丰厚,遂与他人在北京注册成立了XX投资顾问有限公司。从2006年2月开始,XX投资顾问有限公司先后在北京多家媒体刊登广告,公开面向社会招聘财务主管、咨询顾问,并对应聘人员声称该公司专门做国内大型企业海外上市项目,受证监部门委托在北京代理销售"原始股",煽动蛊惑应聘人员及其亲友购买"原始股",非法经营金额共计人民币1500余万元。北京XX投资顾问有限公司法定代表人王X和总经理侯X利用传销方式,代理转让"XX公司"未上市的股权(即所谓的"原始股"),致使300多名北京股民上当。随后经西安市公安局经济侦查支队立案侦查,"XX公司"原始股升值神话骗局才被揭开。西安XX汽车集资诈骗案于2008年7月21日在西安做出一审判决,其主犯王X、董X因集资诈骗罪分别被判处无期徒刑和有期徒刑十年。

请广大投资者擦亮双眼、小心辨识,远离以“投资者教育”为名的非法荐股活动。如需证券投资咨询服务,请选择持有证券投资咨询牌照的证券公司、证券投资咨询机构。如受到非法荐股活动侵害,请向当地证监局举报,或向公安机关报案。

案例剖析:早在2004年,各种名目的兜售"原始股"的非法活动开始在我国出现,相比其他非法证券案件,原始股骗局是一种更高级的欺骗,受害者往往对证券知识一知半解,并不真正懂得证券上市发行的相关知识。

非法荐股中的七大陷阱

案例借鉴:当前,对于公开发行股票但不在证券交易所上市的非上市公司的股份发行与转让的制度真空亟待填补。对这些特殊公司的投资者而言,一方面其认购的股票是公开发行的,另一方面却无法在证券交易所出让这些股票。由于我国多层次资本市场建设正在推进和完善,一些股东为了变现投资,在一些发行公司和中介机构的蛊惑下通过公开劝诱或者变相公开劝诱的方式转让股权,投资者从而受到欺骗。

此前,北京证监局就七种非法证券投资咨询行为进行了警示,投资者还需要提高警惕,不要轻信,避免掉进了非法投资咨询机构的陷阱。

四、非法销售金融产品典型案例

1、通过微信、博客、QQ招收会员

案例十二:A 投资公司客户经理张某,经人介绍认识B 投资公司客户经理于某,并通过其参与所谓的"证券公司资产管理业务"。于某承诺此业务资金划出至回转期限仅1天,日息高达1%。此后,张某先后三次介绍他人参与该业务,其中前2 次交易均成功收回本息。第3 次,张某自己出资50万元,客户王某出资400 万元,共计450 万元进行第3 次交易,王某将资金划转至张某个人银行卡中,由张某出具收条,再由张某将资金划转至于某个人银行卡中,由于某出具欠条。由于款项至今未能按期回款,纠纷升级,于某因涉嫌非法集资已被公安机关刑事拘留。客户王某以A 投资公司应为张某的行为承担责任为由,多次到A 投资公司要求赔偿。

QQ、微信、社交网站上总有不少人发布大盘分析、免费荐股文章,树立起网络荐股“专家”、“财经大V”的形象,诱骗投资者加入微信群或QQ群,以缴纳会员费、开通VIP权限费等名义,向投资者推荐股票、收取费用。一旦投资者上钩,缴纳数千元会员费后,买的股票却持续下跌,想退回会员费时却发现已被对方QQ拉黑。

案例剖析:不法分子往往以"承诺收益"、"高额利息"等巨额回报为诱惑,吸引一些不明真相的投资者私下参与非法委托理财或投资业务。张某介绍王某参与"证券公司资产管理业务",既无合同、又无书面介绍材料、更无风险提示文件,不是A投资公司经营的业务范围,也超出张某本身的工作职责范围。类似的情况还有不法分子利用设立有限合伙企业对接私募,以低资金门槛吸引客户参与,非法集资投向高风险高资金门槛的理财产品;利用金融机构同名产品,吸引客户投资,采用欺骗手段,骗取客户私下划转资金,集资用于非法目的等等。

监管部门提醒:投资者不可轻信免费荐股、免费诊股等夸大过往荐股业绩、直接或变相承诺收益、公开招收会员的非法证券节目和广告,不要轻易泄露个人电话号码和个人资料,对陌生荐股来电要保持高度警惕。

案例借鉴:投资者购买证券公司代销的金融产品要看它是不是经国家批准或备案的合法产品,购买证券公司分支机构销售的金融产品要看它是否经过证券公司总部批准,不要轻信"保本保收益"的承诺,要对所谓的"承诺高收益理财产品"保持清醒的认识。投资者购买"合伙形式的基金"需谨慎,小心落入非法集资的陷阱。对于自己不熟悉的投资品种,投资者在做出投资决策前,应当对产品特点、交易规则进行充分的了解,不要盲从、轻信宣传,并且切莫将资金转入其他个人账户。

此外,投资者接受证券期货投资咨询服务一定要通过经中国证监会批准的具有证券经营业务资质的合法机构进行。合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站“监管对象”栏目、中国证券业协会网站“信息公示”栏目查询,或电话咨询证监会有关部门。

2、卖炒股软件号称稳赚不赔

“亲,XX炒股软件要不要试试?提示的买点卖点绝对准确。”这时候就要提高警惕了,不法分子在销售炒股软件的过程中,往往会夸大宣传软件的荐股能力,骗取高额的服务费。

李某花5000元购买了号称稳赚不赔的炒股软件,使用期为3个月。但不久,李某发现该软件的实际效果与宣称内容大相径庭,遂向公司提出退款。公司则称可以免费给李某展期服务3个月,并推荐有内幕信息的股票。随后,李某每次都是高买低卖,不仅没有赚到钱,反而陷入重度亏损的境地。经查,该公司无证券投资咨询资格,实际是以销售荐股软件的方式从事非法投资咨询活动。

监管部门提醒:向投资者销售或者提供“荐股软件”,并直接或者间接获取经济利益的,属于从事证券投资咨询业务,应当经中国证监会许可,取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格,任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

3、销售炒股课程指导快速赚钱

买个炒股课程就能学会炒股快速赚钱?殊不知不法分子往往以销售炒股培训课程为名,宣称通过课程可以学到各种炒股技术和战法,许多学员在听过该课程后都有不同程度的获利,但要缴纳360元、3600元不等的听课费。实际上以推荐股票为诱饵,投资者根据其建议购买股票均造成了损失,要求退款未果。

监管部门提醒:不论销售的是培训课程还是交易技巧,只要向投资者推荐了股票或提供了股票投资建议,并直接或者间接获取经济利益的,均属于从事证券投资咨询业务,需要取得证监会批准的证券投资咨询业务资格。

4、冒称知名私募基金、有内幕消息

号称是知名私募,掌握内幕信息,有高手负责操盘,要为你提供咨询服务,但可能其的办公场所往往就是租用一个几十平米的小房间,甚至隐藏在居民楼中,并雇用一些对证券市场一无所知的业务人员通过事先准备好的“话术”对投资者进行欺诈,骗取上千元的服务费。

监管部门提醒:不要盲目轻信所谓的“专业机构”和“内幕消息”。接受投资咨询服务时一定要核实对方的资格,明确对方身份,选择合法机构和有执业资格的专业人员。

5、代客理财、坐庄操盘、收益分成

“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”,按照一定比例进行利润分成,但往往在第一只股票赚钱之后,推荐的股票连续下跌,给投资者造成亏损,却再也联系不上公司或者业务员,致使许多不明真相的投资者上当受骗。

监管部门提醒:“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”均属于违法违规证券活动,根据规定,即使是合法的证券投资咨询机构及其员工,也不得与客户约定利润分成,不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者损失作出承诺。

6、假冒或仿冒合法证券经营服务机构

不少不法分子为实施诈骗,用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者,或者直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。

出于对专业机构的信任,投资者往往缴纳会员费,获得荐股,但却出现亏损,最终发现自己上当。

监管部门提醒:投资者对于主动上门电话、来访一定要提高警惕,要通过查询工商执照、证券投资咨询资格证书或向证券监管部门咨询等途径核实对方身份,防止上当受骗。

7、“会员升级”“补款退赔”“维权收费”

不法分子推荐股票造成投资者亏损后,也并不是都联系不上,有些公司给投资者造成亏损还能联系上,面对投资者的投诉,却是蛊惑投资者参加更高级别的会员组,缴纳更多的“会员费”。为了挽回之前的损失,投资者往往缴纳更多会员费希望挽回损失,造成股票亏损越来越大,被非法机构一骗再骗。

监管部门提醒:投资者要保持高度警惕,一旦发现有非法证券投资咨询活动,应保留好证据,及时向证券监管部门举报或向公安机关报案。

本文由新萄京娱乐网址发布于保险,转载请注明出处:识别非法证券活动应学会,非法证券活动的典型

上一篇:澳门新萄京最大平台华安保险与招行携手推出三 下一篇:没有了
猜你喜欢
热门排行
精彩图文