当心这九类经济犯罪,九成用户对诈骗套路缺乏
分类:保险

摘要:前言 单位或个人未经有关部门依法批准,向社会公众募集资金并承诺在一定期限内给出资人还本付息的视为非法集资行为。由于有实物、货币等回报承诺,不少公众对非法集资抵抗力低,加上非法集资手段多样,各种包装让许多公众难以识别,非法集资屡屡得手,非法集...

浙江舜凯商品经营有限公司揭秘非法集资诈骗手段汇总?看起来正规的投资机构一夜间从人间蒸发;一个个高息陷阱等着你跳进去;原本关系密切的老朋友竟向你伸出了魔手近年来非法集资诈骗案件高发频发,涉案领域增多,作案方式花样翻新,不利于金融秩序的维护,也损害了投资人的利益。

随着人们生活水平的提高,越来越多的人会选择做一点投资,在这里浙江鸿鑫御隆提醒大家,看起来正规的投资机构一夜间从人间蒸发;一个个高息陷阱等着你跳进去;原本关系密切的老朋友竟向你伸出了魔手近年来非法集资诈骗案件高发频发,涉案领域增多,作案方式花样翻新,不利于金融秩序的维护,也损害了投资人的利益。

5月15日是第8个全国打击和防范经济犯罪宣传日,全区公安、工商、税务、银监等数十个单位共同开展打击和防范经济犯罪宣传活动。

  前言

不法分子往往无孔不入,投资者偏爱什么样的投资,不法分子就有针对性的下套。最新调查显示,接受融360《维度》调查的用户认为,最具投资吸引力的是打着国家政策旗号的投资项目,占比高达55.08%;其次是高收益高回报的投资项目,占比为33.93%;以互联网理财、众筹、虚拟币等为代表的新金融模式紧随其后,占比为33.79%。

不法分子往往无孔不入,投资者偏爱什么样的投资,不法分子就有针对性的下套。最具投资吸引力的是打着国家政策旗号的投资项目,占比高达55.08%;其次是高收益高回报的投资项目,占比为33.93%;以互联网理财、众筹、虚拟币等为代表的新金融模式紧随其后,占比为33.79%。

记者了解到,去年以来,全区公安机关相继组织开展了打击涉众型经济犯罪、打击传销违法犯罪、“猎狐2016”等专项行动。

  单位或个人未经有关部门依法批准,向社会公众募集资金并承诺在一定期限内给出资人还本付息的视为非法集资行为。由于有实物、货币等回报承诺,不少公众对非法集资抵抗力低,加上非法集资手段多样,各种包装让许多公众难以识别,非法集资屡屡得手,非法集资案件不断爆发。

1、盲目相信“国家政策”旗号的投资

1、盲目相信“国家政策”旗号的投资

共破获各类经济案件607起,其中非法集资类案件83起、传销案件114起,涉案金额31.5亿元,抓获犯罪嫌疑人627名。

  据统计,2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元,案件总量仍处历史高位,大案要案频发,非法集资形势十分严峻。

打着“国家政策”旗号的投资最具吸引力,特别是打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号更新颖、迷惑性更强。老百姓看到这类名目的投资,很容易产生依附于国家和宏观政策的信赖感。

打着“国家政策”旗号的投资最具吸引力,特别是打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号更新颖、迷惑性更强。老百姓看到这类名目的投资,很容易产生依附于国家和宏观政策的信赖感。

从美国、法国、荷兰和缅甸成功劝返或缉捕外逃经济犯罪嫌疑人6名

  从监管方面来看,去年国务院对防范和处置非法集资工作提出了九大意见,今年十四部委也联合出击,对非法集资进行综合化治理,年内也将出台《处置非法集资条例》来进一步完善相关法律制度。对于公众个体而言,提高风险防范意识,自觉抵制并远离非法集资也十分必要和迫切。

打着“国家政策”旗号不过是为了掩盖犯罪的事实,披上这层“马甲”后非法集资屡屡得手。比如就在前不久安庆市分局经侦大队成功破获一起特大非法吸收公众存款案,追缴、冻结赃款赃物就高达1000余万元。诈骗手法就是不法分子成了一家环保科技公司,然后就自称是有国家政策扶持的高新技术企业,并在多地以秸秆回收循环再利用为名展开非法集资。

打着“国家政策”旗号不过是为了掩盖事实,披上这层“马甲”后非法集资屡屡得手。比如就在前不久安庆市分局经侦大队成功破获一起特大非法吸收公众存款案,追缴、冻结赃款赃物就高达1000余万元。诈骗手法就是不法分子成了一家环保科技公司,然后就自称是有国家政策扶持的高新技术企业,并在多地以秸秆循环再利用为名展开非法集资。

涉众型经济犯罪是重灾区

  一、25岁以下的青少年最容易受高息诱惑

澳门新萄京最大平台,值得注意的此类骗局受害最广的是老年人,据融360《维度》调查显示,接受调查的用户中,51岁以上的人群最偏爱响应国家政策的投资项目,占比高达61.40%,这一比例远高于其他年龄段的人群。

值得注意的此类骗局受害最广的是老年人,据融调查显示,接受调查的用户中,51岁以上的人群最偏爱响应国家政策的投资项目,占比高达61.40%,这一比例远高于其他年龄段的人群。

据了解,近年来涉众型经济犯罪高发主要有以下原因,一是经济下行影响,一些企业生产经营比较困难,选择民间方式进行融资,有的铤而走险进行非法集资,走上犯罪道路。二是民间投资热情高涨,但正规金融服务难以满足民众投资需求,为犯罪分子提供了机会。三是高额回报对投资者诱惑巨大,非法集资高达20%~50%,极大地刺激了人们的逐利心理。

  据融360《维度》调查显示,有近一半的25岁以下受访者偏爱高收益高回报的投资项目, 26-30岁的受访者中选择高收益高回报的的比例为34.06%,31-40岁的人群选择的比例紧随其后,为30.65%。澳门新萄京最大平台 1

浙江舜凯商品经营有限公司认为,老年人偏爱“国家政策”类投资项目,这与他们所处的时代背景有关,再加上很多老年人缺乏和家人的沟通,认知上不够与时俱进,对于打着各种旗号的投资骗局缺乏辨识力,特别容易对于响应国家政策投资卸掉防备心理,面对不法分子处心积虑设计的此类骗局往往深信不疑

浙江鸿鑫御隆认为,老年人偏爱“国家政策”类投资项目,这与他们所处的时代背景有关,再加上很多老年人缺乏和家人的沟通,认知上不够与时俱进,对于打着各种旗号的投资骗局缺乏辨识力,特别容易对于响应国家政策投资卸掉防备心理,面对不法分子处心积虑设计的此类骗局往往深信不疑。

结合涉众型经济犯罪的发案规律和性质,民警提示,要谨防以下九类“陷阱”,避免上当受骗。

  融360分析师认为,25岁以下的人更容易受高息诱惑与这一年龄段的特征有关。绝大部分青少年掌握的资金有限,但资金需求旺盛,更高的收益能够让他们尽快的满足资金需求;同时青少年的冲动与非理性特质也往往让他们只看到投资可能带来的收益,却忽略的背后暗藏的风险;此外,青少年经验阅历有限,对于高息陷阱的辨识能力也有局限。

2、片面追求高收益

2、片面追求高收益

一是所许诺的投资收益率畸高,尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式。

  二、51岁以上的老年人最容易受“国家政策”投资诱惑

老百姓参与投资理财最主要的还是为了实在资产的增值,所以高收益也就显得十分具有吸引力。但是承诺高收益高回报一直是非法集资的重要表现形式,也是不法分子管用的伎俩,无论承诺什么样的回报,最终目的都是为了骗取老百姓的投资本金。

老百姓参与投资理财最主要的还是为了实在资产的增值,所以高收益也就显得十分具有吸引力。但是承诺高收益高回报一直是非法集资的重要表现形式,也是不法分子管用的伎俩,无论承诺什么样的回报,最终目的都是为了骗取老百姓的投资本金。

二是电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”;在人群密集场所发放“理财产品”广告;以公开讲座、馈赠礼品等方式招揽老年人投资。

  据融360《维度》调查显示,接受调查的用户中,51岁以上的人群最偏爱响应国家政策的投资项目,占比高达61.40%;其次是41-50岁的人,占比为56.54%;25岁及以下的人群选择这一选择的比例最低,为52.15%。澳门新萄京最大平台 2

不过和打着国家政策旗号的投资不同,年轻人显得更加偏爱高收益的投资。融360分析师认为,25岁以下的人更容易受高息诱惑与这一年龄段的特征有关。绝大部分青少年掌握的资金有限,但资金需求旺盛,更高的收益能够让他们尽快的满足资金需求。

不过和打着国家政策旗号的投资不同,年轻人显得更加偏爱高收益的投资。融360分析师认为,25岁以下的人更容易受高息诱惑与这一年龄段的特征有关。绝大部分青少年掌握的资金有限,但资金需求旺盛,更高的收益能够让他们尽快的满足资金需求。

三是以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资。

  融360分析师认为,老年人偏爱“国家政策”类投资项目,这与他们所处的时代背景有关,再加上很多老年人缺乏和家人的沟通,认知上不够与时俱进,对于打着各种旗号的投资骗局缺乏辨识力,特别容易对于响应国家政策投资卸掉防备心理,面对不法分子处心积虑设计的此类骗局往往深信不疑。

同时青少年的冲动与非理性特质也往往让他们只看到投资可能带来的收益,却忽略的背后暗藏的风险;此外,青少年经验阅历有限,对于高息陷阱的辨识能力也有局限。

同时青少年的冲动与非理性特质也往往让他们只看到投资可能带来的收益,却忽略的背后暗藏的风险;此外,青少年经验阅历有限,对于高息陷阱的辨识能力也有局限。

四是公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册。

  三、仅四成用户能正确认识非法集资的危害

3、热衷于新金融模式

3、热衷于新金融模式

五是公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司,以公开讲座、演讲等方式吸引投资。

  据融360《维度》调查显示,仅有40.38%的受访者能够正确认识非法集资所带来的危害。其中,51岁以上老年人对非法集资的危害性认知最差,正确认知的非法集资的比例仅为31.57%。在新的金融环境下,老年人认知存在滞后性,辨识能力较弱。澳门新萄京最大平台 3

而随着互联网理财、互联网众筹、虚拟币等新金融模式的发展,非法集资途径也由线下拓展至线上,借助互联网的优势使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速,大大突破了地域界限,加速了风险蔓延,增加案件打击处置难度。

而随着互联网理财、互联网众筹、虚拟币等新金融模式的发展,非法集资途径也由线下拓展至线上,借助互联网的优势使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速,大大突破了地域界限,加速了风险蔓延,增加案件打击处置难度。

六是以各种“山寨”荣誉称号和所谓名人、专家做广告宣传,以及以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”。

  四、不足一成用户能够充分认识非法集资手段

层层包装 投资者需提高警惕

层层包装 投资者需提高警惕

七是要求向个人账户交付投资款,以现金、POS机刷卡等方式交付投资款或让投资人在境外开立银行账户划转投资款。

  在被问到“您听说过以下哪些非法集资套路”时,接受融360《维度》调查的用户中,只有9.34%的用户了解非法集资的全部手段。

为了骗到老百姓的钱,不法分子可谓是穷极一切可能,大众容易被蒙蔽的,也是骗子们最喜欢用的骗术,一旦掉以轻心很容被骗的血本无归。据联席会议办公室统计,2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元。

为了骗到老百姓的钱,不法分子可谓是穷极一切可能,大众容易被蒙蔽的,也是骗子们最喜欢用的骗术,一旦掉以轻心很容被骗的血本无归。据联席会议办公室统计,2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元。

八是收取投资款的账户系以外籍人员尤其是以东南亚籍人员身份在境内开立。

  非法集资往往以“金融创新”的外衣为掩护,假意迎合大众对个人资产保值增值的理财需求,不断变换作案手段,涉及新经济领域、新金融方式、新经营手段的新型案件层出不穷,大众很难从花样翻新的作案方式中发现非法集资犯罪的本质。

大量非法集资案件显示,许多实施非法集资的不法分子往往成团队化运作,分工明确,专业化程度高。在迎合投资者偏好的同时,还注重集资项目的包装,包括但不限于具体项目或债权标的的精细包装、专业规范的投资合同、引入投资担保或保险、各种渠道的宣传包装以及名人或专家站台等,迷惑性更强,误导性更大,大家一定要提高警惕。

浙江鸿鑫御隆提醒大家需要注意,许多实施非法集资的不法分子往往成团队化运作,分工明确,专业化程度高。在迎合投资者偏好的同时,还注重集资项目的包装,包括但不限于具体项目或债权标的的精细包装、专业规范的投资合同、引入投资担保或保险、各种渠道的宣传包装以及名人或专家站台等,迷惑性更强,误导性更大,大家一定要提高警惕。

九是声称与银行“战略合作”,或者声称群众的资金由银行托管、监管,但实际上仅仅是在银行开立有账户。

  五、虚拟货币是大众最熟知的非法集资手段

典型案例

  在被问到“您听说过以下哪些非法集资套路”时,选择虚拟货币的人最多,高达64.97%;其次是伪P2P,占比为63.74%;众筹这一比例为53.98%。澳门新萄京最大平台 4

以高息诱饵非法集资438万元

  自从比特币问世,虚拟货币开始走入大众视野,由于此类货币没有固定价格,没有涨跌幅限制,可7*24小时交易,受到很多投资者的青睐,加上许多投资者从中获赚取了高额的回报,使得更多的老百姓都想通过投资虚拟货币走上发家致富捷径。不法分子也有针对性的设计了许多虚拟货币骗局,捆绑比特币等虚拟货币进行虚假宣传,交易模式类似,但其实不过是包装后的非法集资。

2014年5月至2015年8月份期间,宁夏祥泰黄金珠宝投资管理有限公司通过散发宣传彩页等宣传方式,以月息1.5%~2%不等的高额利息为诱饵,公开向社会不特定人员31人吸收资金438万元,案发后无资金退赔。2016年5月,该公司法人代表高某某因犯集资诈骗罪被人民法院判处有期徒刑13年,并处罚金人民币20万元。

  以虚拟货币升值为噱头的非法集资骗局往往具有以下几大特点,一是极具煽动性的宣传语,比如“数字货币的结算中心”、“世界第一金矿”、“捡钱的时代”等,给大众营造一种投资即暴富的幻象;二是投资收益的单边上涨,真正的虚拟货币总量有限,价格波动,有涨有跌,但非法集资骗局下的虚拟货币价格往往单边上涨,投资者账面的资产一直在增值,可一旦骗局无法继续下去,这些假虚拟货币就一文不值了;第三是传销式的发展模式,由于是非法集资,往往会通过各种鼓励方式鼓励入局的投资者发展下线,下线越多承诺给予的奖励越丰厚,可是一旦崩盘,承诺不过是一句空话。

信用卡借钱不还被判6年

  六、近一半用户会采取不恰当的维权方式

2015年1月,中国工商银行银川太阳街支行到银川市公安局经侦支队报案称,2012年3月,王某某在其行申领一张信用卡,透支57507.88元,多次催收未还款。

  一旦遭遇时,应该合理进行维权,但据融360《维度》调查显示,有近一半的用户在遭遇非法集资诈骗后会采取不恰当的维权方式,包括拉横幅、哄抢财物等等,选择报警的用户仅为54.95%。澳门新萄京最大平台 5

民警调查后发现王某某信用卡额度6万元,2013年9月透支后形成逾期,截止到2014年9月23日,本息合计68678.09元。该行两次通过报纸刊登催收公告,王某某一直未偿还,其行为涉嫌信用卡诈骗。王某某2016年3月被警方抓获,经法院审判判处有期徒刑6年。

  融360分析师表示,如果遭遇非法集资,应该积极报警并向监管机构投诉,也可以去法院起诉参与非法集资的有关人员,由于其中涉及到一些法律方面的知识,也建议大家找律师帮忙。为了保卫个人私有财产,也为了防范金融风险,融360分析师认为对于此类违法行为应该严厉打击,人民群众也应该积极参与进来,在面对非法集资时不能听之任之,更不能在遭遇非法集资后仅仅是自认倒霉。不过,理性维权才是正当且有效的途径,绝不能为了维权采取过激行为,更不能为了打击集资犯罪而让自己过失犯罪。调查数据显示,男性比女性维权更为理性。

非法集资常见手段

  七、超七成用户认为非法集资维权程序复杂

1.承诺高额回报

  据融360《维度》调查显示,70.02%的受访者认为非法集资维权程序复杂,65.93%的用户选择了认为取证困难,63.74%用户表示不知道向哪个部门反应,59.48%用户认为等待时间太长。澳门新萄京最大平台 6

2.编造虚假项目

  融360分析师指出,非法集资案件往往牵涉的人数多地区广,可能还与其他案情或犯罪行为交织,不同犯罪细节所属监管部门不同,加上可能存在犯罪事实隐匿,涉案资金转移等诸多复杂情况,非法集资案件在办理时程序复杂在所难免。

3.以虚假宣传造势

  不过监管方面一直在努力完善处置非法集资工作操作流程,建立健全跨区域案件执法争议处理机制、非法集资刑事诉讼涉案财物处理相关程序,多部委即将出台《处置非法集资条例》赋予地方人民政府对非法集资活动的行政查处权力,使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化。

4.利用亲情诱骗

  八、超八成受访者通过新闻报道了解非法集资

如何识别

  数据显示,接受融360《维度》调查的用户中,通过新闻报道了解非法集资相关知识的比例最高,为83.93%,其次是通过网络宣传的方式,占比为67.58%。而通过防骗手册、知识讲座学习如何非法集资相关知识的比例为26.37%和19.92%。澳门新萄京最大平台 7

民警提示,要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

  九、31.73%用户希望得到防范非法集资的教育

本报记者 石永磊

  据融360《维度》调查显示,在问到“您认为以下哪项措施是目前防范非法集资最需要完善的”时,31.73%的人认为应该多向老百姓普及相关的知识,10.58%的人希望得到法律咨询援助,而希望监管部门加大监管力度的用户,占比高达41.48%,另有16.21%的用户认为媒体应该对非法集资的相关行为进行及时的揭露、曝光。澳门新萄京最大平台 8

  融360分析师认为,向老百姓多普及非法集资相关知识是从源头遏制非法集资的有效手段之一。许多非法集资案的受害人就是对非法集资风险认识不充分,缺乏对非法集资的辨别,防范意识不足,才会掉入陷阱。媒体及时对非法集资案件的揭露与曝光,也能起到宣传警示作用,加上监管部门加大监管力度,监管与宣传教育共同发力,建立完善的风险防范机制的同时,引导公众准确辨别非法集资活动并自觉远离。

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