兴业银行上年堵截电信诈骗避免客户损失1800余万
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  据渤海银行工作人员介绍,目前该行在开户环节加强了账户实名制的审核力度。通过营业网点经办员面对面核实及总行集中作业中心远程审核两道防线对单位和个人身份实行严格审核,一经发现存在疑点,将根据实际情况采取必要手段。

为了有效遏制目前猖獗的买卖账户和假冒开户的行为,人民银行推出了“同一个人在同一银行只能开立一个Ⅰ类户以及个人账户分类管理”的要求。政策实施后,渤海银行对已经开立多个Ⅰ类户的客户进行了梳理,并印发《渤海银行个人结算账户核实清理工作方案》,引导客户对账户进行清理和归并,以进一步强化社会公众对本人名下账户和账户内资金管理的意识和重视程度,帮助个人客户合理存放资金,保护资金安全。

威海财经 2016年,兴业银行成功堵截电信诈骗33起,为客户避免资金损失1800余万元。 “春节临近,企图以电信诈骗等非法手段侵害银行客户的不法分子更加猖獗,我行全辖营业网点正加强力量,严密监控。”兴业银行行政保卫部副总经理孙建新告诉记者,近年来电信诈骗案在银行案类中占比呈上升趋势,银行针对这些案件的特点以及不法分子作案手段采取了各种措施严加防范。 “淘宝退款”骗局 不法分子常常利用人的贪婪心理,以小恩小惠为诱饵,通过电信诈骗骗取大量钱财。针对网购一族的“淘宝退款”即为其中之一。 近日,兴业银行南京分行洪武支行的客户洪霞在淘宝网购物,下单后不久就接到了来自所谓“淘宝客服”的电话。电话中彬彬有礼的“淘宝客服”表示有笔交易的部分款项要退还给洪霞,需要她提供个人账户及身份信息。洪霞一时怦然心动,并未意识到这是一起有预谋的电信诈骗,而是马上根据“淘宝客服”的要求登录对方提供的网址链接并将重要的个人身份信息和银行卡账号、密码等信息录入。当晚,通过银行客服电话查询帐户信息的洪霞意外地了解到,其个人账户名下不仅未收到所谓“退款”,原有的20余万元资金还被划出。 挽损工作必须分秒必争。在了解到相关情况后,兴业银行南京分行洪武支行大堂经理努力安抚客户情绪,告知客户不要慌张,提示他立即更改账户密码,不能向任何人透露短信验证码。同时,柜面人员积极着手查询资金流向,当掌握到该笔款项仍在招商银行账户尚未划出的情况后,当即与南京市公安局内保支队取得联系,启动防范通讯网络诈骗快速联动机制,协助客户追回资金,犯罪嫌疑人在招行的账户迅速被冻结,成功为客户挽回经济损失20余万元。 假证办卡诈骗 犯罪分子为实施电信诈骗,使用假身份证件开立银行卡的现象也层出不穷,兴业银行也着重加强了这方面的防范力度。 日前,一名女子手持身份证至兴业银行宁波分行营业厅,要求办理开立银行卡以及开通网盾等业务。细心的经办柜员注意到该女子为东北口音,却手持甘肃省身份证。经办柜员接过身份证后仔细审核,发现该女子的身份证照片与本人略有差异,进而通过公安系统联网核查发现,系统中留存的照片与办理业务的女子明显不符。经办柜员当即以入库领取网盾为由拖延住该名女子,同时立即报告警方,营业网点保安人员也加强隐蔽警戒,在民警赶到后成功协助警方抓获该名冒用他人身份证办理业务的犯罪嫌疑人。经警方审查,从该名嫌疑人随身携带的包内发现了大量用于电信诈骗的银行卡,并从其手机微信中发现诸多电信诈骗可疑信息。 兴业银行行政保卫部副总经理孙建新表示,近年来随着电子银行和移动互联网技术的快速发展,电信诈骗案件呈现持续高发态势,诈骗手段层出不穷,该行采取积极应对措施,严密防堵。“一是提高一线员工尤其是临柜员工的防诈骗意识,总结案例及时推广防堵工作的实践经验;二是加强客户的防诈骗宣教,多措并举做好客户防范银行电信诈骗等防骗知识的宣传普及。” 该行正根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,进一步做好账户的分层分类管理工作,加强账户实名制管理、转账管理,强化可疑交易监测,同时进一步加大防范电信网络新型违法犯罪的普及宣传力度,强化全员风险防范意识,守护客户资金安全。编辑:威海财经 编

  在清理“沉睡的银行卡”时,不少银行也在强化账户实名制的审核力度,这意味着在开立银行账户时,可能要求你出示除身份证之外的各种辅助证件。

澳门新萄京最大平台 ,中新网6月30日电 最近,在渤海银行深圳分行一家支行网点成功堵截了一起有组织利用他人身份证办理银行卡的风险事件。当天中午,一名男子来到该网点现金柜台办理开户业务。银行工作人员在例行审查客户身份证件时,发现身份证照片与客户本人不一致,怀疑客户冒用他人身份证,于是请这名男子念一遍身份证的号码,男子迟疑片刻后,回答称自己记不住。

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随后工作人员多次询问证件是否为本人时,男子一会儿回答说是家人的,一会儿又说是朋友的,前言不搭后语。工作人员随后向这名男子宣传非法开立账户是犯罪行为,在多次开导询问下,他终于坦承是自己受他人利益蛊惑前来开户。这名男子称自己当天刚从老家来到深圳务工,在人才市场应聘时,被不法分子怂恿,以400元的报酬答应用他人身份证开立一张银行卡。了解事情原委后,支行营运经理立即拨打了110进行报警。

  为何要如此严格?渤海银行工作人员介绍,这是为了更好地保护消费者的利益,堵截可疑人员开卡、虚假证件开户等情况,遏制买卖账户和假冒开户行为。

与此同时,为更好地控制风险,渤海银行进一步完善了客户信息保护机制,将客户信息保护纳入日常管理。目前已实现柜面高风险以及常见业务的集中处理模式,个人客户开户、个人客户关键信息维护等高风险业务已全部由集中作业中心审核处理,健全了营运业务档案保管、调阅等各环节的管理,并建立了检查机制。

摘要:在清理沉睡的银行卡时,不少银行也在强化账户实名制的审核力度,这意味着在开立银行账户时,可能要求你出示除身份证之外的各种辅助证件。 据渤海银行工作人员介绍,目前该行在开户环节加强了账户实名制的审核力度。通过营业网点经办员面对面核实及总行集中作...

为堵截不法分子假冒他人或虚构代理关系开户,渤海银行在开户环节加强了账户实名制的审核力度。通过营业网点经办员面对面核实及总行集中作业中心远程审核两道防线对单位和个人身份进行严格审核,一经发现存在疑义,将根据实际情况采取必要手段。比如,当客户人脸识别存在疑似时,经办员会要求客户出示辅助证件;已判断为虚假证件冒名开户的,将立即向公安机关报警等。为了提高客户信息保护和风险防范意识,在开户业务处理过程中,渤海银行工作人员还会向他们宣传账户和密码安全等金融安全知识。

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如今,像这样由银行工作人员利用自己的专业知识和职业警觉堵截可疑人员开卡、虚假证件开户的事件在渤海银行时有发生。伴随着国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作力度的不断深入,关于加强支付结算管理的相关措施也在不断完善,渤海银行始终坚持以“客户”为中心,将保护客户财产安全视为己任,严格落实各项监管政策。

  日前,渤海银行深圳分行某网点就堵截了一起有组织利用他人身份证办理银行卡的风险事件。一名男子来到该网点开户时,工作人员发现其身份证照片与本人不一致,在请这名男子重复身份证号码时,男子答不上来,工作人员进一步询问时,他前言不搭后语。在工作人员开导下,他终于承认自己被不法分子怂恿,以400元的报酬答应冒用他人身份证开一张银行卡。随后,工作人员立即报警。

为了更好地向普通大众普及支付安全知识,增强他们的支付安全风险意识,渤海银行将加强支付安全和防范电信网络欺诈宣传工作落地于基层网点,安排业务经验丰富、沟通能力突出的业务骨干担任宣传员,积极为公众普及金融知识、答疑解惑,正确引导社会公众辨识网络电信诈骗的手段及危害,提升消费者保障自身资金财产安全的意识和能力。

  类似这样的事件时有发生。渤海银行工作人员提醒,“小利”背后危害大,消费者要提升自身信息保护和风险防范意识,保护好自己的身份证等身份证明文件不被不法分子盗取或利用。

  更重要的是,银行卡是能够代表个人身份的重要凭证,部分消费者将本人的身份证借予他人使用,或将银行卡借用、租用甚至转卖给他人使用,这可能会助长洗钱等违法犯罪行为,更会损害自身信用,给自己带来严重的风险隐患。业内人士提醒,消费者要保护好自身信息安全,妥善保管银行卡、存折等重要凭证,不让别有用心的人有可乘之机。

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