民生银行副行长李彬,2016年末民生银行理财余额
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摘要:中国民生银行副行长李彬9日在银行业例行新闻发布会上表示,2016年该行理财资金投向实体经济的余额超过1万亿元,重点服务于国家战略工程和实体经济重点领域,覆盖了基础设施建设、运输业、公用事业、石油化工、药品及医疗行业、传统制造业等行业。 经过15年的...

新华社北京3月9日电在银行传统盈利模式受到挑战的背景下,资管业务成为银行转型升级的发力点。民生银行副行长李彬9日表示,截至2016年末民生银行理财余额突破1.4万亿元。近3年来,民生银行理财规模增长超过1万亿元,年复合增长率达到70%。

中新网6月13日电 今日,民生银行“非凡资产管理万里行”全国巡回服务系列活动在深圳拉开序幕。启动仪式上,民生银行副行长李彬以“精诚服务 与您同行”为主题,阐述了民生银行非凡资产管理万里行活动的背景意义,并回顾了民生银行理财业务发展历程,展现了民生银行“ 精益、稳健、诚信、专业”的经营理念。民生资管致力于创新求变,积极探索当前经济新常态下银行与企业融合、协同、共赢的发展模式。

北京3月9日 - 中国全国性股份制银行--民生银行(600016.SS)副行长李彬周四称,中国监管层陆续出台相关政策推动资管业务转型,民生银行正着力从投资、盈利模式等方面加速转型;投资策略方面,因当前资金链较为紧张,将适当降低债券投资组合比例。

  中国民生银行副行长李彬9日在银行业例行新闻发布会上表示,2016年该行理财资金投向实体经济的余额超过1万亿元,重点服务于国家战略工程和实体经济重点领域,覆盖了基础设施建设、运输业、公用事业、石油化工、药品及医疗行业、传统制造业等行业。

在9日举行的银行业例行新闻发布会上,李彬表示,银行资管业务的飞速发展,不仅帮助广大投资者实现财富保值增值,而且为银行服务实体企业构建了投融资平台,促进了传统银行盈利模式转型提升。

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  “经过15年的开拓创新、专业发展,到2016年末民生银行理财余额突破1.4万亿元。”李彬指出,近三年来,民生银行理财规模增长超过1万亿元,年复合增长率达到70%。同时,民生银行理财产品年均发行规模超过4万亿元,年均发行超过4000款,服务个人客户逾170万户,机构客户超过5000户,三年累计为投资者实现收益超过1000亿元。

据介绍,民生银行通过债权投资、股权投资、产业基金、资产证券化等多种工具支持实体经济发展,2016年末该行理财资金投向实体经济的余额超过1万亿元,重点服务于国家战略工程和实体经济重点领域,覆盖基础设施建设、运输业、公用事业、石油化工、药品及医疗行业、传统制造业等行业。

民生银行积极求变,向“以客户为中心”的服务理念深入转型,从过去较多关注银行自身的经营发展,转向切实关注客户的需求、倾听客户的声音,在支持企业发展、助力百姓财富增值的过程中实现银行自身的发展。

2009年11月,一名男子路过民生银行在上海一家分支机构。REUTERS/Aly Song

  李彬表示,民生银行紧跟市场环境和客户需求的变化,高度重视资管业务转型发展,将资管业务作为未来转型的重点战略业务之一。未来民生银行着力从五个方面加速资管业务转型,开辟专业化、差异化的资管发展之路,在持续助推实体经济发展的同时,打造民生银行理财金字招牌。

“未来民生银行将着力从在盈利模式、产品与渠道等方面加速资管业务转型,开辟专业化、差异化的发展之路。”李彬表示,要推动资管业务的盈利模式从由利差收入向收取管理费模式转变,投资能力将成为制胜关键。产品逐步回归“资产管理”本源,产品形态由预期收益型向净值型转变,由封闭型向开放型转变。

在当前新形势下,民生银行策划开展“非凡资产管理万里行” 全国巡回系列活动具有特殊的意义。此次活动,民生银行金融市场板块、对公板块和零售板块联合行动,市场团队和产品团队一起深入全国各主要城市市场一线,面对面调研客户的需求、倾听客户的心声,同时将专业产品和精诚服务送到客户身边,将民生银行的优势和企业的优势结合起来,为客户量身定做服务方案,切实解决客户的问题。同时,本次活动还将针对不同客户群推出“万里行系列专属理财产品”,以回馈广大新老客户多年来对中国民生银行非凡资产管理产品的支持。

李彬在银监会新闻发布会上并表示,当前资管业务的确存在脱实向虚、监管套利等问题,这也涉及到中国金融体系防风险问题,由央行牵头制定统一的资管业务办法确有必要。

  一是管理转型,推动治理模式、组织架构向市场化转变,开展独立专业化风险管理改革。二是盈利模式转型,推动盈利模式向非利差化转变,资管业务收入模式由利差收入向收取管理费模式转变。三是投资转型,站在全球视角推动投资品种大类化、多元化转变,加强组合管理,提升主动资产管理能力,做真正的资产管理业务。四是产品与渠道转型,产品逐步回归“资产管理”本源,产品形态由预期收益型向净值型转变,由封闭型向开放型转变,并构建向线上线下立体化营销转变,产品标准化、批量化与个性化、专业化相结合,增强线上移动渠道及线下代理渠道的销售能力。五是技术转型升级,将“互联网 ”,“大数据”、“智能化”的新技术引入资管业务,提升客户需求挖掘能力和风险管理效率。

据悉,民生银行“非凡资产管理万里行”全国巡回系列活动从2017年6月13日启动,将历时一年之久。民生银行将按照全国东、西、南、北、中五大区域,形成总、分、支行一体化的全方位巡回服务模式,并希望借助同步推出的系列产品,将创造客户价值和实现自身价值相结合,形成银行与客户的共赢模式。

“机构都在做资产管理业务,但是监管归属不同的监管部门,不同的监管部门它的法规还有相关的规定是不太一样的。”她称,“现在人民银行牵头制定所有机构统一的新的资产管理办法是非常必要和及时的。”

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民生银行将根据各地特点和客户需求,各场活动将分别以不同的方式呈现,将采用主题宣讲、专题研讨相结合的形式,以主题报告、主题演讲、圆桌讨论等形式,以在新的全球经济下创造财富为视角,深入探讨如何配置企业资产、如果实现银行与客户财富管理可持续发展,从不同视角进行深度剖析及研讨,以期实现银行与客户的共荣发展。

她指出,近五年来,国内资管行业年复合增长率近50%,成为金融体系内最具活力和成长潜力的板块。当前中国经济金融环境正在发生深刻变化,监管部门陆续出台相关政策推动和指导资管业务转型。民生银行也将资管业务作为未来转型的重点战略业务之一。

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非凡之旅,始于鹏城。民生银行“非凡资产管理万里行”全国巡回服务系列活动启动仪式选择在深圳举行,一方面深圳作为中国改革开放的前沿阵地,以举世瞩目的“深圳速度”快速发展,已成为具有一定影响力的国际化城市,非常具有创新活力和服务意识;另一方面中国民生银行深圳分行将服务与创新意识融于企业文化,不断探索转型与突破,实现“投行 商行 交易银行”业务全面发展,近三年来民生银行深圳分行聚焦上市公司大优客户,资产管理业务发展迅速,创新特色突出,特别是资本市场业务突飞猛进,已经跃居民生银行系统内领先地位,赢得了市场和客户的认可与好评。

在投资转型方面,李彬表示,民生银行将运用各类金融市场的工具,捕捉包括货币市场、债券、股票、股权、大宗交易等境内外市场一切可能的机会;支持大类资产配置,加强MOM、FOF等委外管理能力,视其为重要资产配置方式。

创新支持实体经济发展

“不是像以前简单的以非标的收益对应成本,投资的转型要面向非常开阔的全市场。”她称。

近年来,国内银行资管业务实现了飞速发展,不仅帮助广大投资者实现了财富保值增值,而且为银行服务实体企业构建了投融资平台,促进了传统银行盈利模式转型提升。

在盈利模式转型方面,李彬表示,未来资管产品将从预期收益转向净值型,而利润模式不再是简单的利差形式,有可能以管理费为主,类似公募基金的盈利模式,而非当前流行的利差模式。

15年来,民生银行秉持“为民理财,与民共生”的资产管理理念,不仅为广大理财客户创造稳定的投资回报,而且大力培育战略新兴产业,助推中国实体经济转型升级,积极承担了大型金融机构的社会责任。

**审慎投资债市**

民生银行紧跟京津冀协同发展、长江经济带等国家战略,通过债权投资、股权投资、产业基金、资产证券化等多种工具支持实体经济发展,主要服务于国家战略工程和实体经济重点领域,覆盖了基础设施建设、运输业、公用事业、石油化工、药品及医疗行业、传统制造业等行业。

具体到投资策略方面,李彬称,由于当前资金链较为紧张,且美元利率上升的通道已经开启,民生银行可能将适度降低债券投资组合比例。

其中,民生银行理财投资产业基金、政府引导基金规模超过400亿元,成功支持了昆明轨道交通项目、西安西咸区海绵城市项目、亳州中医药产业基金等多个重点项目。

民生银行资管部总经理助理亦郑智军进一步解释道,今年的债市环境发生了显着的变化,一是过去几年流动性宽松的环境转为稳健,市场利率中枢稳步抬升;二是当前基本面改善带来通胀预期,给债市的战略配置带来一定的冲击。

民生银行还积极响应“去通道化”有关政策,大力降低企业融资成本。自2013年作为首批试点机构以来,民生银行理财直接融资工具的发行规模、发行笔数始终位居同业第一,累计为100余家实体企业发行了近600亿元的产品。紧密服务供给侧改革,堪称理财资金直接对接实体经济的典范。

“今年将紧盯债市变化和结构性的交易结汇,同时,深耕行业,挖掘优质的信用债和资产证券化产品,提升产品收益率。”

理财产品多元化发展

值得注意的是,民生银行资产配置也正向多元化发展,如配置离岸人民币大额存单、中资美元债、港股定增等,不断提高资产收益。郑智军表示,今年也将通过深港通、港股通等渠道择机配置离岸资产。

民生银行因时而变、因势而动,不断满足投资者保值增值等各类需求。近年来,民生银行通过新开立分行和附属村镇银行,采用直销和代销等方式,将非凡资产管理产品推广到西部地区及三四线城市;通过创新资产配置和组合管理,满足高净值客户和私银客户的需求;通过T 0型产品,满足企业客户的现金管理需要。

数据显示,截至2016年末,银行理财规模近30万亿元人民币;去年末,民生银行理财余额突破1.4万亿元;近三年来,民生银行理财规模增长超过一万亿元,年复合增长率达到70%。

中国民生银行资产管理业务秉持着合规稳健的经营理念,通过不断强化投研和产品创新建设,先后打造出了八大系列理财产品,产品类型涵盖增利系列、安赢系列、增增日上系列、翠竹系列、天溢金系列、智赢系列等八大系列拳头产品,多渠道、全方位覆盖各类客户需求,努力满足个人客户和法人客户多样化投资需求。近三年,民生银行理财产品年均发行规模超过4万亿元,年均发行超过4000款,服务个人客户逾170万户,机构客户超过5000户,三年累计为投资者实现收益超过1000亿元。

发稿 马蓉;审校 杨淑祯

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