2016年北京市科创企业投贷联动超40亿元,投贷联
分类:保险

摘要:距离去年4月银行业投贷联动试点政策出台,已过去近一年。记者调查发现,各地银行积极推进试点项目,但仍然面临诸多难题待突破。 2016年4月,银监会、科技部、央行联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,允许1...

为“高精尖”行业“输血补气”——去年本市科创企业投贷联动超40亿元

中关村投贷联动十条措施正式出台

新华社北京6月29日电为推动科技金融发展,北京“中关村投贷联动共同体”28日成立,未来3年内计划培育3000余家中关村科技创新创业企业。

  距离去年4月银行业“投贷联动”试点政策出台,已过去近一年。记者调查发现,各地银行积极推进试点项目,但仍然面临诸多难题待突破。

距离去年4月银行业“投贷联动”试点政策出台,已过去近一年。记者从北京银监局获悉,截至2016年年末,北京辖内银行机构探索开展科创企业投贷联动合计40.06亿元。其中,内部投贷联动贷款7.71亿元,同比增长63.42%,投资0.37亿元;外部投贷联动贷款31.98亿元,同比增长近20倍。北京银行业通过不断创新金融服务,为“高精尖”行业“输血补气”。

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中关村投贷联动共同体由北京银行牵头成立,包含四类机构:一是银行业金融服务机构,二是北京市重点产业领域的领军企业,三是以创新创业企业为投资标的的知名投资机构,四是服务创新创业企业的各类平台、协会、组织等。

  2016年4月,银监会、科技部、央行联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,允许10家试点银行设立投资子公司、投资科创企业,为客户提供“信贷+股权投资”的综合金融服务。

信贷工厂:为科创企业全程“把脉”

本报讯 近日,为进一步落实《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,中关村管委会联合市金融工作局、北京银监局发布了《关于支持银行业金融机构在中关村国家自主创新示范区开展科创企业投贷联动试点的若干措施》,提出支持银行业金融机构在中关村开展投贷联动的十条支持措施,鼓励支持金融机构进行业务创新,加快中关村国家科技金融创新中心建设。

澳门新萄京最大平台,中关村投贷联动共同体将大力扶持“大众创业、万众创新”,重点开展以下工作:一是结合国家政策,加大对重点行业、重点企业、重点项目的服务;二是探索先投后贷、先贷后投、投贷结合等创新金融模式,为企业提供资金支持;三是关注产业发展深层次需求,有效促进产业升级。

  对银行业而言,投贷联动意味着可以用投资收益抵补信贷风险,多家银行积极推进试点落地,各地银监局给予支持。

去年底,中国银行北京分行为讯腾科技提供了800万元的贷款与800万元的股权投资,用于技术研发以及开拓京津冀乃至全国其他地区的市场布局。同时,该行还专门成立了“投贷联动业务中心”,组建专家团队为投贷联动业务提供专业建议。

据悉,《措施》旨在加快推进供给侧结构性改革,建设中关村国家科技金融创新中心,促进大众创业、万众创新,支持试点银行在中关村国家自主创新示范区开展投贷联动金融创新,建立健全投贷联动市场化风险分担补偿和收益分享机制,降低银行投贷联动风险成本,推进综合金融服务创新,探索适合科技创新企业发展的可复制金融服务模式。

北京银行相关负责人表示,围绕中关村投贷联动共同体,将投放投贷联动资金2000亿元,形成科、产、金联动支持创新创业企业的新体系,打造股权投资、债权融资联动支持创新创业企业的新模式。

  北京银监局与市金融局、中关村管委会联合印发了实施细则,与试点银行建立了联动工作机制。全国首个投贷联动试点项目便诞生在北京中关村——2016年11月,国家开发银行北京分行向北京仁创生态环保科技股份公司发放贷款3000万元,国开行投资平台“国开科创”的3000万元投资同时到位,支持该企业在海绵城市、科技环保领域进行研发。

一系列的政策红利要追溯到2016年4月,银监会、科技部、央行联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,允许10家试点银行设立投资子公司、投资科创企业,为企业提供“信贷+股权投资”的综合金融服务。

《措施》涵盖了对银行及分担风险的保险、担保机构在开展投贷联动试点中进行信贷业务风险补贴、投资业务风险补贴、不良及代偿本金风险补偿、培育企业补贴、设立风险防控投资引导基金以及不良资产处理平台等多项风险分担补偿措施,引导金融机构不断探索金融支持科技发展的新机制、新产品和新模式,加大对中关村示范区科创企业投资力度,为中关村示范区科创企业发展提供坚实的资金保障和优质的金融服务,同时实现试点银行风险可控、商业可持续,进一步完善服务新经济的新金融生态体系。

对银行业而言,投贷联动意味着可以用投资收益抵补信贷风险。去年4月,银监会、科技部、央行联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,允许10家试点银行设立投资子公司、投资科创企业,为客户提供“信贷 股权投资”的综合金融服务。

  记者从北京银监局获悉,截至2016年底,北京市投贷联动规模已达40.06亿元。投贷对象集中于集成电路、高端装备制造、新能源、新材料等高精尖行业。

2016年12月,作为试点银行之一的中国银行北京分行与北京中关村国家自主创新示范园区管委会展开投贷联动战略合作。结合“中关村模式 银税互动”的区域特色,打造“信贷工厂 投贷联动 跨境撮合”三位一体的科创企业服务模式,切实缓解科创小微企业的融资困境。

据了解,中关村示范区是我国创新创业最为活跃的区域和政策先行先试的试验田,是开展投贷联动试点的首批地区之一。中关村是国内天使投资和创业投资最为活跃的地区,投资项目数及金额均居全国首位。其中,天使投资项目数及金额均占全国的40%以上,创业投资项目数约占全国的1/3,金额占全国的40%以上。高成长“瞪羚企业”4000余家,今年上半年收入同比增长17.0%;估值在10亿美元以上的非上市“独角兽”企业40余家,数量仅次于硅谷。

记者从北京银监局获悉,截至2016年底,北京市投贷联动规模已达40.06亿元。北京银监局相关负责人表示,将与北京市金融局、中关村管委会等部门联动,研究论证风险补偿基金,实现资金可进可出、及时补偿、风险可控、商业可持续等目标。

  “中国银行给了我们非常及时的支持。”北京讯腾智慧科技股份有限公司总经理秦炜说。2016年底,中国银行北京分行为讯腾科技提供了800万元的贷款与800万元的股权投资,这是一家深耕北斗精准服务的科技企业。

量体裁衣:“股权 债权”融资助跑科创企业

截至2016年8月,上市公司总数为287家,“十二五”期间平均每年新增25家,分布在全球各主要资本市场。上市公司总市值达到4.8万亿元,已连续三年以50%以上的速度增长。新三板挂牌企业新增587家,总数达到1349家,其中创新层170家,居全国首位。

  中国银行北京分行中小企业部总经理马文介绍,中行北分专门成立了“投贷联动业务中心”,并组建了专家库,为投贷联动业务提供专业建议。通过在中关村示范区等重点区域设立“中小企业战略业务单元”,不断培养专业人才服务科技型中小企业。

博易智软技术股份有限公司登陆新三板后,企业寻求权益融资需求日益凸显。北京银行作为投贷联动的试点银行之一,为企业量身打造了“股权 债权”融资模式。

《措施》指出,将鼓励试点银行不断扩大投贷联动信贷规模。中关村管委会按照试点银行科技金融专营机构、特色分支行每年投贷联动信用贷款新增量的1%,给予最高不超过500万元的风险补贴支持。

  目前,北京银行投贷联动业务已累计落地126笔、余额12.37亿元;中国工商银行北京分行出资10亿元支持国内最大的环保领域并购,并拟成立50亿元规模的中关村科创投贷联动基金,探索大额投贷联动。

经过多次沟通,北京银行指定的第三方投资机构与企业达成认股权合作,在2年行权期限内,可按照行权条件进行股权投资,持有企业增资后的股份。同时,在债权端免除抵押,以信用方式为企业提供综合授信1000万元。

根据该措施,中关村将鼓励保险公司、担保公司参与投贷联动业务创新。中关村管委会对保险公司、担保公司每年新增投贷联动保险或担保业务规模的1%,给予最高不超过500万元的风险补贴支持。

  然而,投贷联动的深入推进也面临诸多挑战。一家股份制银行的负责人向记者坦言,银行投资子公司的风险计量和资本拨备政策尚不明确,银行设立投资子公司的申请批复不够及时,风险补偿机制也有待完善。

据统计,截至2016年年末,北京银行科技企业贷款余额886亿元,年均增幅26%,累计为2万家科技型小微企业提供信贷资金超过3000亿元。

此外,对试点银行开展投贷联动业务的投资,中关村将给予一定比例的风险补贴支持。中关村管委会按照试点银行投资子公司实际投资额的10%,给予其单笔最高不超过100万元的补贴支持。对同一投资子公司投资的同一科技创新企业补贴额累计不超过100万元。对同一投资子公司每年的补贴金额不超过500万元。

  浦发硅谷银行行长蒋德表示,投贷联动模式仍处于初级发展阶段,在美国,也仅有少数银行从事投贷联动业务。中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,银行业在实践投贷联动的过程中,需注意风控问题;监管层也应有针对性地更新考核机制。

首都科技金融“生态圈”加速形成

《中国科学报》 (2016-09-27 第8版 首都科技)

  面对挑战,各地银监局都在积极探索创新的管理模式。北京银监局表示,将与北京市金融局、中关村管委会部门联动,研究论证风险补偿基金,实现资金可进可出、及时补偿、风险可控、商业可持续等目标。上海银监局也在研究制定专项激励机制、建立专门的管理信息系统。

2016年11月,国家开发银行北京市分行与北京仁创生态环保科技股份公司签订“投资 贷款”合同,并发放3000万元贷款和3000万元股权投资,标志着全国首个投贷联动试点项目正式落地北京中关村,试点银行通过“投贷联动、股债结合”的创新综合金融服务解决科创企业的融资难题。

  中国民生银行研究院宏观经济研究中心高级宏观分析师王静文表示,投贷联动是适合中国发展阶段的金融创新,随着混业经营的逐渐推进,以及金融监管体制的相应调整,投贷联动将获得更大的发展空间。

据北京银监局统计,截至2016年末,辖内银行业累计发放科技企业贷款5064.23亿元,截至年末贷款余额3987.46亿元,比上年增长9.88%、7.35%,表外融资1317.10亿元,余额1077.38亿元。随着北京银行业机构积极落实“六项创新”要求,首都的科技金融“生态圈”正在加速形成。

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