机构积极抢滩绿色金融,绿色金融地方试点或启
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摘要:澳门新萄京最大平台,绿色金融已不再是单纯的公益口号,而我国的绿色金融潜力更是巨大。值得注意的是,绿色金融会成为今年9月份在浙江杭州举办的G20峰会上的关注热点,且在此前于上海举行的G20财长与央行行长会议中,绿色金融也首次写入了G20财长公报。 专家认为,发展绿色金融除...

作为G20的主题之一,绿色金融可谓是今年风头最热的金融关键词之一。值得注意的是,由于绿色金融项目的质量较好、前景可观,越来越多的商业银行大力布局这一领域。

电工电气网】讯

中国进出口银行绿色信贷余额突破千亿让绿色金融理念成就绿色发展

  绿色金融已不再是单纯的公益口号,而我国的绿色金融潜力更是巨大。值得注意的是,绿色金融会成为今年9月份在浙江杭州举办的G20峰会上的关注热点,且在此前于上海举行的G20财长与央行行长会议中,绿色金融也首次写入了G20财长公报。

分析人士指出,中国人民银行等七部委此前联合印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》(以下简称“《指导意见》”),对绿色金融体系的建设,规划了发展方向及实施路径,预计接下来将有更多具有操作性的细则出台,绿色金融有望成为商业银行新的利润增长点。

知情人士日前透露,为更好地落实金融系统绿色发展的总体部署,央行正在推动绿色金融地方试点工作。《金融行业“十三五”规划》按计划将于10月出台,发展绿色金融将成为重要内容。

作为国有政策性银行,中国进出口银行不遗余力支持绿色发展。截至目前,中国进出口银行绿色信贷余额突破1000亿元,5年来增加近800亿元,增长率超过300%,年均增长率超过60%,远超同期该行信贷平均增长率。

  专家认为,发展绿色金融除了需要政策支持,更需要通过金融手段来撬动,精明的金融机构从中嗅得商机,纷纷开始大举布局。

优质资产吸引银行布局

专家和银行业内人士表示,《规划》将从金融体系整体建设角度明确“十三五”期间绿色金融的发展方向。绿色金融将成为商业银行特色化转型的重要方向,绿色金融市场对外开放的探索也将在2016年下半年加快。

进出口银行相关负责人表示,进出口银行向“绿色”倾斜的力度正不断加大。下一步,进出口银行还将重点围绕国际经济合作和开放型经济转型升级两个领域,为企业提供更具针对性和适应性的绿色金融服务,真正让绿色金融理念成就绿色发展。

  专项信贷鼎力支持

银监会相关负责人此前透露,截至6月末,21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.26万亿元,占各项贷款的9.0%。其中,节能环保、新能源、新能源汽车等战略性新兴产业贷款余额1.69万亿元,节能环保项目和服务贷款余额5.57万亿元。值得一提的是,节能环保项目和服务不良贷款余额为226.25亿元,不良率为0.41%,低于同期各项贷款不良率1.35个百分点。

中国绿债发行加快

2018年,一批由我国制造的新一代超大型40万吨矿砂船将陆续下水出海。资料显示,该船能远航2.55万海里,装卸速度是一般船舶的两倍。新一代矿砂船在环保方面的表现更为突出,每天能节省20吨燃油,排放废气还不含硫氧化物。

  网商银行在成立一周年之际对外宣布,启动绿色金融计划,设立“生态经济”引导专项资金,每年投入1亿元,通过互联网渠道技术以及信贷贴息补助等方式,面向农村引导用户关注环境,协调农村经济和生态的同步发展。网商银行产品开发负责人则表示,在绿色信贷扶持和引导的基础上,目前正在研究将绿色金融的理念进一步嵌入网商银行的金融产品和服务之中,为农村地区用户提供“能效融资”服务。

正是由于绿色金融项目的质量优质,引发商业银行积极抢滩。兴业银行行长陶以平透露,兴业银行已制定了“两个一万”的5年目标,即到2020年,兴业银行集团的绿色金融融资余额突破1万亿元,绿色金融企业客户突破1万户,并将提供多样化的“融智”服务。2006年以来,该行已为6400多家企业客户累计提供绿色融资超过9000亿元,目前余额超过4300亿元,在该行企业融资余额中占比超过14%。此外,银行还开发出针对个人的绿色金融产品,比如低碳信用卡、新能源汽车消费贷款等。近日,兴业银行面向个人投资者发行投资绿色环保项目和绿色债券的绿色理财产品“万利宝·绿色金融”理财产品,资金主要投向绿色环保项目和绿色债券。

兴业银行最新发布的《绿色金融半年报》显示,2016年上半年我国绿债市场共计发行549亿元,占全球规模的29.3%,遥遥领先于其他经济体。截至6月底,国内市场绿债余额为569亿元,加上中资机构境外绿债余额17亿美元,合计占全球绿债余额8.6%。

秋冬季节,当一些农民依然选择焚烧秸秆时,湖南益阳、双峰,安徽霍山、宣城等地的稻壳、秸秆农业废弃物已经变为生物质发电的燃料,不仅在这些地区产生了良好的环境效益,还为当地农民创造了增收和就业机会。

  另据网商银行信贷审批团队“绿色小组”成员透露,除了新用户之外,对于(贷款存续)用户,包括种养殖和小微产业经营的用户,都将根据其贷款用途的“绿色程度”,通过贷款期限延长、贷款利率优惠等方式加强绿色引导。

北京银行近日也与中国节能协会节能服务产业委员会共同发布“绿融通”绿色金融行动计划,提出未来5年,在绿色金融领域投放不少于1000亿元,撬动社会资金投入不少于5000亿元等目标。北京银行副行长许宁跃表示,北京银行在节能贷产品体系下创新推出“1 2”,即1个产品、2个服务方案,结合碳交易市场推出碳质押产品,针对建筑节能领域推出供应链建筑节能融资方案,针对新三板上市等高成长节能企业推出高成长节能综合服务方案,形成“绿融通”节能综合方案,择机发行绿色金融债券,募集专项资金用于绿色产业项目。

兴业银行首席经济学家鲁政委指出,相比于绿色金融3000亿元的预期目标,这一规模尚有较大距离。这也预示着,下半年我国绿色债券市场还将迎来井喷式增长。“下半年伊始,我国绿债市场就已经显示出强劲增长势头,7月国内市场绿债发行量达到430亿元,中资机构境外发行30亿美元,两项合计超过了上半年累计水平,发行速度进一步加快。”

这些项目背后都有进出口银行的融资支持。当绿色交通发展成为支撑国家生态环境根本好转的有力抓手,当清洁能源建设即将成为能源供应的重要保障,进出口银行充分履行了让“天更蓝、水更绿、空气更清新”的责任担当。

  中国进出口银行战略规划部总经理冯春平此前表示,截至2015年末,进出口银行节能环保项目与服务贷款余额766.02亿元,较年初增加236.83亿元,同比增长44.75%,高出同期全部贷款余额增速24个百分点。据测算,2015年进出口银行绿色信贷业务支持的项目合计减少标准煤使用量505.72万吨,二氧化碳减排当量1401.99万吨,减排二氧化硫2.41万吨,减排氮氧化物4790.29吨,节水1328.12万吨,产生了显著的环境保护和社会效应。

政策“暖风”不会停

日前,江西银行在全国银行间市场成功发行“2016年第一期绿色金融债券”,成为继兴业银行、浦发银行、青岛银行之后,全国第四家发行绿色金融债的商业银行,同时是绿色金融债全面推广期间非试点行发行的全国首单绿色金融债券。

据了解,进出口银行绿色信贷余额突破1000亿元的背后,是多达400个绿色信贷项目。经独立第三方评估机构测算,这些项目合计减少标准煤使用量约748万吨,二氧化碳减排当量约2767万吨。这相当于北京7万辆出租车15年的碳排放量,环保效益和社会效益非常显着。

  提升绿色金融创新能力

央行方面此前指出,未来几年,绿色金融发展将迎来新的机遇期,重点是要通过贴息、担保等方式推动绿色信贷,建立绿色产业基金,进一步发展绿色债券市场,创新绿色股票指数和相关的投资产品,在环境高风险领域建立强制环境责任保险制度,积极发展碳排放权期货交易和各类碳金融产品,支持有条件的地方开展绿色金融试点,继续推动绿色金融领域的国际合作。另外,中国已经宣布在明年启动全国性碳排放交易市场。

此外,绿色信贷资产证券化也在“小跑前进”。据了解,兴业银行此前成功发行了总金额为26.457亿元的绿色信贷资产支持证券,并获得超2.5倍认购,成为国内首单绿色信贷资产支持证券。

在大力发展绿色信贷的同时,进出口银行还注意严控产能过剩行业授信,对每一个产能过剩行业制定专门的授信政策,实行严格的限额和名单制管理,钢铁行业余额和集中度已连续三年实现“双下降”。

  我国“十三五”规划纲要明确“建立绿色金融体系”,发展绿色信贷、绿色债券、设立绿色发展基金。中国人民银行研究局首席经济学家马骏认为,“发展绿色产业需要大量的资金,根据测算,绿色产业在今后5年内每年需投入约3%的GDP,也就是年均两万亿元以上。在全部绿色投资中,政府出资占比约为10%至15%,社会资本比重将占到85%至90%。”

分析人士预计,未来绿色金融的政策“暖风”不会停,《指导意见》相关的具体实施细则将很快出台,届时会有更多社会资本进入绿色金融领域。央行副行长易纲指出,《指导意见》明确提出要在中国建立国家级的绿色发展基金,将成为引导更多的社会资金投入绿色产业的重要政策信号。

中国证监会近日在其网站发表题为《践行绿色发展理念,明确监管要求》的文章,指出将进一步推进绿色债券发行试点工作,适时发布绿色债券指数、设立绿色债券板块,不断完善相关制度规则,并将参照绿色公司债券相关要求推进绿色资产证券化工作。此外,还明确对于现金流入中包含中央财政补贴的可再生能源发电、节能减排技术改造、能源清洁化利用、新能源汽车及配套设施建设、绿色节能建筑等领域的项目现金流中来自按照国家统一政策标准发放的中央财政补贴部分可纳入资产证券化的基础资产。

老树结新果 新芽成大树

  因此,发展绿色低碳经济需要通过金融杠杆来撬动,而信息不透明和不对称,将直接影响金融投资绿色低碳产业。马骏建议,要大力发展绿色产业基金、发展绿色贷款贴息、建立绿色担保机制、建立绿色债券市场、发展绿色股票指数等领域。

碳银创始人俞兆洪认为,除了商业银行等传统金融机构,还要大力发展第三方专业机构参与绿色金融服务;要大力扶植行业性或者区块性产业生态平台,绿色金融行业化、生态化,可以有效提高效率降低风险。“目前市场中真正缺少金融支撑的多为中小型环保企业,目前传统金融的风险识别及征信体系对该类企业不是很友好,对该类企业的产品、市场、项目收益评估及管控缺乏专业识别能力和风险管控手段。因此,借助互联网平台技术,建立产业生态,提供专业服务,有效规范市场、产品技术、服务提供等各项标准,将市场资源、项目收益标准化,可征信化,是建立绿色金融资产交易机制,建立绿色金融体系的基础之一。”记者 陈莹莹

绿色信贷鼎力支持

2017年12月,进出口银行2017年第一期“债券通”绿色金融债券在上海成功发行。据了解,募集的绿色资金将用于支持“一带一路”沿线国家清洁能源应用发展和环境改善领域的绿色项目。

  碳银创始人、CEO俞兆洪也认为,“2016年是中国经济结构从高碳向低碳转换的第一年,虽然早在上世纪90年中国就有合同能源管理机制,但随着市场需求的不断变化,市场需要更多的金融手段创新和支持。”为了能够彻底解决阻碍产业发展的核心屏障,打破绿色产业投资信息不对称问题,碳银整合低碳节能环保行业的优势资源,开展专业系统的金融投资、节能改造、产业升级、碳资产管理等服务,为绿色金融投融资提供风险管理解决方案,让绿色金融投资无障碍;同时为银行投资项目提供项目审核和项目监管,以确保未来收益标准化和可量化。

银监会年报数据显示,截至2015年末,全国21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.01万亿元,较年初增长16.42%。

在支持企业“走出去”、助力“一带一路”建设、开展国际产能合作等项目实施中,进出口银行始终积极贯彻绿色发展理念,助推中国企业履行绿色和社会责任,促进全球经济可持续发展。

  俞兆洪进一步表示,提升绿色金融创新能力尤为重要。据介绍,“碳银网”依托线上平台及线下支持体系,搭建低碳产业实业、绿色金融投资、生产性服务跨界整合的综合性服务平台,将业务流程创新、商业模式创新和互联网技术结合,高效整合并优化产业链上各个环节社会资源,在新商业模式基础上建立新的金融信用及金融风险管理,投资风险管理评价模式和管控模式,并在此基础上进行金融创新,投资管理创新,项目管理创新,收益分配创新,在培育和支持低碳产业的生产性服务业获得突破发展。另外,“碳银网”项目管理系统还帮助企业有效地管理项目层及活动层收入和成本的预算,并实时跟踪和汇总实际的收入和成本,包括项目中的销售订单与合同,项目工时成本,各项项目费用,采购订单,开票与回款等,并对项目实施的全过程有一个清晰、透明、全面的管控。专业的区域绿色低碳解决方案针对“低碳园区”、“低碳城市”、“低碳城镇”、“低碳区县”制定高契合度解决方案,助力政府回归策划者、引导者、管理者的本位,以此推动区域低碳化进程。

央行副行长陈雨露在今年4月23日的“中国绿色金融论坛”上表示,绿色金融第一批试点地区将于2016年启动,包括浙江、广东、新疆、贵州等省市。试点内容包括绿色金融管理体制创新、配套优惠政策等。其中绿色信贷的授信、再贷款,以及绿色债券的贴息、税收减免,以及地方绿色发展基金等政策备受瞩目。

在埃塞俄比亚,当地百姓都熟知由进出口银行支持的阿达玛风电项目,因为它满足了人们的用电需求。但他们不知道的是,这是第一个采用中国资金、技术、标准、设备、设计、施工、咨询和运营管理服务整体出口的风电总承包项目,不仅助推了中国绿色企业全链条“走出去”,也提升了埃塞俄比亚利用清洁能源的能力,帮助其发展低碳产业,保护了生态环境。

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恒丰银行研究院执行院长、中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼指出,商业银行绿色信贷投放,一是侧重支持节能环保产业,信贷资源逐步向有品牌、有优势、有市场、主业突出的企业倾斜,支持符合国家产业政策和行业标准的能效项目,促进节能环保行业的发展;二是支持“两高一剩”行业的绿色转型,对产能过剩行业的兼并重组、转型转产、技术改造等环节予以信贷支持。

同样是在进出口银行的支持下,巴基斯坦旁遮普省900兆瓦光伏地面电站项目已实现并网发电。作为全球规模最大的单体太阳能发电项目,该电站每年可为巴基斯坦旁遮普省提供清洁电力12.6亿千瓦时,将极大地缓解当地电力紧缺现状。

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网商银行在成立一周年之际对外宣布,启动绿色金融计划,设立“生态经济”引导专项资金,每年投入1亿元,通过互联网渠道技术以及信贷贴息补助等方式,面向农村引导用户关注环境,协调农村经济和生态的同步发展。网商银行产品开发负责人表示,在绿色信贷扶持和引导的基础上,目前正在研究将绿色金融的理念进一步嵌入网商银行的金融产品和服务之中,为农村地区用户提供“能效融资”服务。

积极发展绿色信贷和绿色债券,也是绿色金融的重要内容。进出口银行已根据自身业务特点,建立了以转贷款、节能环保贷款、转型升级贷款、传统优势信贷产品为核心的绿色信贷产品体系。这些产品既支持传统产业升级换代,让“老树结新果”,又着力培育战略性新兴产业发展,让“新芽成大树”。

中国进出口银行战略规划部总经理冯春平此前表示,截至2015年末,进出口银行节能环保项目与服务贷款余额766.02亿元,较年初增加236.83亿元,同比增长44.75%,高出同期全部贷款余额增速24个百分点。据测算,2015年进出口银行绿色信贷业务支持的项目合计减少标准煤使用量505.72万吨,二氧化碳减排当量1401.99万吨,减排二氧化硫2.41万吨,减排氮氧化物4790.29吨,节水1328.12万吨。

除绿色债券、绿色信贷外,进出口银行还推出了碳资产咨询顾问和碳资产增信业务。

谋求国际化合作

2017年年底召开的中央经济工作会议指出,按照高质量发展的要求,在打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治的攻坚战方面取得扎实进展。

专家和银行业内人士预计,绿色金融市场对外开放的探索在2016年下半年继续加快。

对此,进出口银行表示,打好污染防治攻坚战,要积极发展绿色金融,大力支持节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业发展,加强对落后产能行业的限额管理,对高污染、高能耗项目进行严格限制。

鲁政委告诉中国证券报记者,目前上海市正在与有关企业和金融机构合作,探索在自贸区发行向区内注册的境外机构开放的绿色债券,预计将于年底前簿记发行。目前我国已有多家企业和金融机构在海外市场发行了离岸绿色债券,市场反响热烈。而该债券首次尝试在自贸区发行绿债,旨在借助创新性的外资管理政策,为我国推进金融市场对外开放、构建多元化资金渠道发展绿色经济提供有益的探索。

据悉,2018年,进出口银行将重点通过促进国际经济合作和支持开放型经济转型升级两条渠道,加快推进绿色发展。

另外,商业银行也在探索国际化的合作模式。近日,华夏银行与世界银行启动“京津冀大气污染防治融资创新”项目。该项目是我国第一个采用世界银行基于结果导向贷款方式的转贷项目,也是世界银行全球第一个与非政府机构合作采用该模式的转贷项目,全球第一个应用于能效领域的结果导向型贷款项目。项目将通过世界银行4.6亿欧元及华夏银行的等量自有资金,以较低的利率水平支持京津冀及周边地区的能效、可再生能源和大气污染防控等领域重点项目,助力大气污染防治。

在促进国际经济合作领域,进出口银行将进一步把业务聚焦于支持对外贸易发展和跨境投资,推动企业、产品和服务绿色“引进来”、绿色“走出去”,将支持的着力点放在推动外贸转型升级、优化粗放型和高排放的贸易结构上,主动协调贸易、投资发展与环境保护的关系。

“该项目兼具京津冀协同发展和生态文明建设、绿色发展两大国家战略,项目实施后,每年将减排至少246.1万吨的CO2、0.36万吨的粉尘、1.69万吨的SO2、1.27万吨的NOX,每年相当于减少标煤使用超过100万吨。”华夏银行相关业务负责人告诉记者,“我行与世界银行的项目协议已于日前签署。这意味着该项目落户我行,也标志着华夏银行积极践行绿色发展理念,以国际合作为特色的绿色金融工作又迈出了坚实一步。”

在支持开放型经济转型升级领域,进出口银行将进一步把支持链条延伸到与提高出口产品质量、“走出去”项目附加值、技术含量、能效环保标准等相关的研发、制造和服务等全链条环节,着力在经济结构调整、转型升级、科技创新、绿色发展,特别是供给侧结构性改革等领域提供金融产品和服务。

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