亨福保险公估违规遭罚,娄江保险公估4宗违法遭
分类:保险

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原标题:周亮:治理金融乱象必须大幅提高违法违规成本

中国经济网北京11月7日讯 银保监会网站今日公布的中国银保监会苏州监管分局行政处罚决定书显示,经查,江苏娄江保险公估有限公司存在着以下违法行为:

新浪财经讯 9月29日消息,泰安银保监分局近日发布行政处罚信息公开表显示,山东亨福保险公估有限公司因违法违规被罚,主要案由如下:

中国经济网北京9月29日讯 中国银行(601988,股吧)保险监督管理委员会网站近日公布的泰安银保监分局行政处罚信息公开表显示,山东亨福保险公估有限公司未在业务开展过程中向客户出示载有公估人名称、备案信息、营业场所、业务范围、联系方式、投诉渠道及纠纷解决方式等基本事项的告知书,总经理李金甫是对上述违法行为直接负责的主管人员。

摘要 中国银行保险监督管理委员会副主席周亮10日在“第十届财新峰会:开放的中国与世界”上表示,治理金融乱象必须大幅提高违法违规成本。两年多以来,银保监会系统共罚没65亿元,处罚违规人员9000余人次,超过前十年的总和,形成了有力震慑。

一、未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬

未在业务开展过程中向客户出示载有公估人名称、备案信息、营业场所、业务范围、联系方式、投诉渠道及纠纷解决方式等基本事项的告知书。

泰安银保监分局依据《保险公估人监管规定》第五十三条、第九十条、第一百零一条规定,依法分别作出对亨福保险公估予以警告并处5000元罚款、对其总经理李金甫予以警告并处5000元罚款的决定。

中国银行保险监督管理委员会副主席周亮10日在“第十届财新峰会:开放的中国与世界”上表示,治理金融乱象必须大幅提高违法违规成本。两年多以来,银保监会系统共罚没65亿元,处罚违规人员9000余人次,超过前十年的总和,形成了有力震慑。

经查,当事人共计开设基本账户和资金托管账户两个银行账户,其中基本账户用于公司日常经营费用收支和公估费用的收取。上述事实,有公司的情况说明、开户许可证、记账凭证、科目余额表、收支记录表、发票、账户明细、调查笔录等证据证明。

泰安银保监分局对山东亨福保险公估有限公司予以警告并处5000元罚款;山东亨福保险公估有限公司总经理李金甫予以警告并处5000元罚款。

经中国经济网记者查询发现,当事人李金甫为亨福保险公估法人代表、执行董事兼经理、第一大股东,持股比例70%。

银保监会一日公布30张罚单 涉及十类机构

二、委托未进行执业登记的人员从事公估业务

行政处罚信息公示表如下:

《保险公估人监管规定》第五十三条规定:保险公估人在开展业务过程中,应当制作规范的客户告知书,并在开展业务时向客户出示。 客户告知书应当至少包括保险公估人的名称、备案信息、营业场所、业务范围、联系方式、投诉渠道及纠纷解决方式等基本事项。

11月7日,天津银保监局、江苏银保监局、普洱银保监分局、苏州银保监分局、景德镇银保监分局、丽江银保监分局、南通银保监分局、温州银保监分局、盐城银保监分局共计公布了近日下发的30张罚单。

经查,当事人与XXX签订劳动合同,委托XXX从事相应的公估业务,但未对其进行执业登记。上述事实,有劳动合同、查询记录、案件统计表、工资发放表、查勘笔录、记账凭证、银行电子回单、调查笔录等证据为证。

《保险公估人监管规定》第九十条规定:保险公估人及其从业人员违反本规定第五十三条、第五十六条,由中国保监会及其派出机构责令改正,对保险公估人给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元。

值得注意的是,所处罚机构涉及股份制银行、城商行、农商行、村镇银行、金融租赁公司、信托公司、汽车金融公司、财险公司、人身险公司、保险公估机构。针对违法违规行为,监管部门执行“罚机构、罚责任人”双罚制,严格监管。

三、未建立完整规范的公估档案

《保险公估人监管规定》第一百零一条规定:保险公估人违反本规定的,中国保监会及其派出机构除依照本章规定对该机构给予处罚外,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处1万元以下罚款。

直指金租、信托、汽车金融机构

经查,当事人在从事车险公估业务时,使用合作保险公司的外网理赔系统,未建立专门的业务台账来记载车险公估情况。上述事实,有公司情况说明、调查笔录等证据为证。

以下为原文:

中信金融租赁有限公司因“在租赁业务中违规要求地方政府提供担保,严重违反审慎经营规则”,天津银保监局对其作出“罚款人民币50万元”的行政处罚决定,并对上述违规行为负有直接管理责任、负有主要领导责任的两名责任人进行“警告”。

四、未印制和使用《客户告知书》

北方国际信托因“信托贷款管理不尽职,严重违反审慎经营规则”,天津银保监局向其作出“罚款人民币50万元”的行政处罚决定。

经查,当事人从未印制和使用过自身的《客户告知书》。上述事实,有公司情况说明、调查笔录等证据为证。

华泰汽车金融有限公司因“库存融资贷款‘三查’不尽职”,天津银保监局向其作出“罚款人民币50万元”的处罚决定。

综上,苏州监管分局决定作出如下行政处罚:

银行贷款违规、违规开展保险兼业代理等被查

上述未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬行为,违反了《保险公估人监管规定》第四十九条的规定。根据《保险公估人监管规定》第九十五条第项的规定,苏州监管分局决定对娄江保险公估予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。上述委托未进行执业登记的人员从事公估业务行为,违反了《保险公估人监管规定》第六十四条的规定,根据《保险公估人监管规定》第八十七条,苏州监管分局决定对娄江保险公估予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。上述未建立完整规范的公估档案行为,违反了《保险公估人监管规定》第五十条第项的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十五条第项,苏州监管分局决定对娄江保险公估予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。上述未印制和使用《客户告知书》行为,违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十条,苏州监管分局决定对娄江保险公估予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。

因江西银行景德镇分行“通过以贷还贷手段掩盖不良”,景德镇银保监分局向其作出“罚款人民币30万元”的处罚决定。对上述违法行为负承办责任的责任人以及、负管理责任的两名责任人分别作出“警告”。

综上,苏州监管分局决定责令当事人娄江保险公估改正,予以警告,共处四万元罚款。

因“贷款审查严重不尽职,信贷资金回流借款人,部分信贷资金违规流入房地产行业;调整风险分类结果,隐匿资产质量”,普洱银保监分局向云南普洱思茅农村商业银行作出“罚款人民币45万元”的处罚决定

中国银保监会苏州监管分局行政处罚决定书显示,经查,陶宝华存在着以下违法行为:

因招商银行丽江分行“违法违规虚增存贷款”,丽江银保监分局对其“罚款人民币30万元”。

娄江保险公估未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬违反了《保险公估人监管规定》第四十九条的规定。该公司委托未进行执业登记的人员从事公估业务违反了《保险公估人监管规定》第六十四条的规定。该公司未建立完整规范的公估档案违反了《保险公估人监管规定》第五十条第项的规定。该公司未印制和使用《客户告知书》违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定。

因“违规开展保险兼业代理业务”,有2家村镇银行被罚。温州银保监分局向泰顺温银村镇银行作出“罚款人民币40万元”的处罚决定,并对上述违规行为负主要责任的责任人作出“警告,并处以罚款人民币10万元”的处罚决定。

陶宝华作为该公司的总经理也是法定代表人,对公司的违法违规问题负有管理责任。根据《保险公估人监管规定》第一百零一条的规定,苏州监管分局决定对陶宝华予以警告,罚款一万元。

温州银保监分局向瑞安湖商村镇银行作出“罚款人民币20万元”的处罚决定。

据中国经济网记者查询发现,当事人陶宝华为娄江保险公估法定代表人、执行董事兼总经理,同时是娄江保险公估第一大股东,持股比例为85%。

因“未对同业客户实施统一授信管理”,盐城银保监分局对江苏东台稠州村镇银行作出“罚款人民币30万元”行政处罚决定,并对负直接管理责任和领导责任的责任人作出“警告并罚款人民币5万元”的处罚决定。

《保险公估人监管规定》第四十九条规定:保险公估人应当开立独立的资金专用账户,用于收取保险公估业务报酬。 保险公估人开立、使用其他银行账户的,应当符合中国保监会的规定。

保险公司虚列费用遭重查

《保险公估人监管规定》第五十条规定:保险公估人应当建立完整规范的公估档案,公估档案至少应当包括下列内容:

江苏银保监局对人保财险的几家分支机构以及相关责任人进行了处罚。

保险公估业务所涉及的主要情况,包括委托人与其他当事人的名称或者姓名,保险标的、事故类型、估损金额等;

行政处罚决定书显示,人保财险南京市分公司存在违规跨区域经营车险业务、批准下辖机构实施虚列费用两项违规行为。综上,江苏银保监局决定给予人保南京市分公司警告,合计处33万元罚款。对时任人保南京市分公司总经理助理、分管车险部的责任人进行警告,并处6万元罚款。

公估业务报酬和收取情况;

人保财险南京市江宁支公司存在虚列客户增值服务费、虚列保单配送服务费两项违法违规行为。江苏银保监局决定对该公司处以50万元罚款。同时,对签批上述虚列费用事项,对该违法行为负有直接责任的责任人决定给予警告,并处10万元罚款。

中国保监会规定的其他业务信息。 保险公估人的公估档案应当真实、完整。

江苏银保监局对人保财险南京市分公司直属营销服务部作出“20万元罚款”的处罚决定,该直属营销服务部存在的违法违规行为是:2018年12月至2019年2月在“业务宣传费”科目下列支客户增值服务费用于购买等值服务卡,后交由保险代理机构用于赠送2018年12月至2019年1月车险客户促销活动期间通过保险代理机构微信公众号投保该直属营销服务部车险的客户。对上述违法行为负有直接责任的责任人给予警告,并处5万元罚款。

《保险公估人监管规定》第五十三条规定:保险公估人在开展业务过程中,应当制作规范的客户告知书,并在开展业务时向客户出示。

江苏银保监局公布了向人保财险南京市城南支公司的处罚决定。经查,该支公司存在的违法违规行为是:2018年7月至8月在“其他费用”科目下列支4笔保单配送服务费,服务事项实际并未发生。江苏银保监局决定对该公司处22万元罚款。同时,对该机构违法行为负有直接责任的支公司经理决定给予警告,并处5万元罚款。

客户告知书应当至少包括保险公估人的名称、备案信息、营业场所、业务范围、联系方式、投诉渠道及纠纷解决方式等基本事项。

南通银保监分局向中美联泰大都会人寿江苏分公司南通营销服务部作出“罚款30万元”的处罚决定。处罚决定书显示,该营销服务部存在向投保人隐瞒办理保单贷款的违法行为。同时,对在此期间未有效履行管控职责、对上述违法行为管理不力、应负直接管理责任的主要负责人予以警告并处罚款8万元。

《保险公估人监管规定》第六十四条规定:保险公估人不得委托未通过该机构进行执业登记的个人从事保险公估业务。

两家公估机构被罚

《保险公估人监管规定》第八十七条规定:保险公估人未按规定对保险公估从业人员进行执业登记和管理的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款。

苏州银保监分局向两家公估机构下发罚单,分别是泛华保险公估股份有限公司苏州分公司和江苏娄江保险公估有限公司。

《保险公估人监管规定》第九十条规定:保险公估人及其从业人员违反本规定第五十三条、第五十六条,由中国保监会及其派出机构责令改正,对保险公估人给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元。

处罚决定书显示,泛华保险公估苏州分公司存在两项违法行为:一是未建立完整规范的公估档案;二是《客户告知书》制作不规范、开展业务时未向客户出示《客户告知书》。综上,苏州银保监分局决定责令当事人改正,予以警告,两项行为共处两万元罚款。

《保险公估人监管规定》第九十五条规定:保险公估人有下列情形之一的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元:

同时,泛华保险公估苏州分公司总经理对公司的违法违规问题负有管理责任。苏州银保监分局决定对其予以警告,罚款一万元。

未按规定托管营运资金;

苏州银保监分局开出的处罚决定书显示,经查,江苏娄江保险公估存在的违法行为包括:一是未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬;二是委托未进行执业登记的人员从事公估业务;三是未建立完整规范的公估档案四是未印制和使用《客户告知书》。

未按规定设立分支机构经营保险公估业务;

综上,苏州银保监分局决定责令当事人改正,予以警告,共处四万元罚款;同时,对法定代表人、对公司的违法违规问题负有管理责任的总经理予以警告,并罚款一万元。(来源:中国银行保险报网)

未按规定任命临时负责人;

未按规定在住所或者营业场所放置备案表;

未按规定建立或者管理业务档案;

未按规定使用银行账户;

未按规定收取报酬;

未按法定要求开展公估工作;

未按规定进行信息披露;

未按规定缴纳监管费。

以下为原文:

中国银保监会苏州监管分局行政处罚决定书

苏州银保监罚决字〔2019〕17号

被处罚个人姓名:陶宝华

职务:江苏娄江保险公估有限公司总经理

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》《保险公估人监管规定》等有关规定,我分局对江苏娄江保险公估有限公司涉嫌违法一案进行了立案调查、审理,并依法向陶宝华告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及依法享有的权利。本案现已审理终结。

经查,陶宝华存在着以下违法行为:

江苏娄江保险公估有限公司未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬违反了《保险公估人监管规定》第四十九条的规定。该公司委托未进行执业登记的人员从事公估业务违反了《保险公估人监管规定》第六十四条的规定。该公司未建立完整规范的公估档案违反了《保险公估人监管规定》第五十条第项的规定。该公司未印制和使用《客户告知书》违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定。

陶宝华作为该公司的总经理也是法定代表人,对公司的违法违规问题负有管理责任。根据《保险公估人监管规定》第一百零一条的规定,我分局决定对陶宝华予以警告,罚款一万元。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的十二家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期,将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定,可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向江苏银保监局申请行政复议,也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银保监会苏州监管分局

2019年10月30日

中国银保监会苏州监管分局行政处罚决定书

苏州银保监罚决字〔2019〕19号

被处罚单位名称:江苏娄江保险公估有限公司

地址:苏州市相城区元和街道采莲路505号百汇商业广场5幢1744室

法定代表人:陶宝华

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》《保险公估人监管规定》等有关规定,我分局对江苏娄江保险公估有限公司涉嫌违法一案进行了立案调查、审理,并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。本案现已审理终结。

经查,江苏娄江保险公估有限公司存在着以下违法行为:

一、未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬

经查,当事人共计开设基本账户和资金托管账户两个银行账户,其中基本账户用于公司日常经营费用收支和公估费用的收取。上述事实,有公司的情况说明、开户许可证、记账凭证、科目余额表、收支记录表、发票、账户明细、调查笔录等证据证明。

二、委托未进行执业登记的人员从事公估业务

经查,当事人与XXX签订劳动合同,委托XXX从事相应的公估业务,但未对其进行执业登记。上述事实,有劳动合同、查询记录、案件统计表、工资发放表、查勘笔录、记账凭证、银行电子回单、调查笔录等证据为证。

三、未建立完整规范的公估档案

经查,当事人在从事车险公估业务时,使用合作保险公司的外网理赔系统,未建立专门的业务台账来记载车险公估情况。上述事实,有公司情况说明、调查笔录等证据为证。

四、未印制和使用《客户告知书》

经查,当事人从未印制和使用过自身的《客户告知书》。上述事实,有公司情况说明、调查笔录等证据为证。

综上,我分局决定作出如下行政处罚:

上述未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬行为,违反了《保险公估人监管规定》第四十九条的规定。根据《保险公估人监管规定》第九十五条第项的规定,我分局决定对江苏娄江保险公估有限公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。

上述委托未进行执业登记的人员从事公估业务行为,违反了《保险公估人监管规定》第六十四条的规定,根据《保险公估人监管规定》第八十七条,我分局决定对江苏娄江保险公估有限公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。

上述未建立完整规范的公估档案行为,违反了《保险公估人监管规定》第五十条第项的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十五条第项,我分局决定对江苏娄江保险公估有限公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。

上述未印制和使用《客户告知书》行为,违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十条,我分局决定对江苏娄江保险公估有限公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。

综上,我分局决定责令当事人改正,予以警告,共处四万元罚款。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的十二家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期,将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定,可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向江苏银保监局申请行政复议,也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银保监会苏州监管分局

2019年10月30日

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