掩盖资产真实质量,广发银行4项违规被罚200万
分类:保险

摘要:7月10日,天津银监局连发5张罚单,涉及的有兴业、招商、广发、平安四家银行。其中,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。 罚单显示,兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被罚款人民币50万元;招商银行天津分...

中新经纬客户端7月11日电 7月10日,天津银监局连发五张罚单,处罚对象涉及兴业银行、招商银行、广发银行、平安银行,处罚金额总计340万元。其中广发银行天津分行被罚最多,罚款共计人民币200万元。

中国经济网编者按:9月8日,广发银行举办了成立三十周年纪念大会。过去三十年来,广发银行从15亿元资产起步,到如今超过2万亿元的资产规模;从偏居南粤一隅的6家分行5个办事处,到如今在全国拥有44家直属分行、852个机构网点,年度净利润已突破百亿元。

4月16日,大连银保监局公布了一批罚单,其中民生银行独领11张,累计罚没金额350万,4位相关责任人被警告。

  7月10日,天津银监局连发5张罚单,涉及的有兴业、招商、广发、平安四家银行。其中,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。

兴业银行股份有限公司天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被天津银监局罚款人民币50万元。

当日,广发银行还正式发布了新企业文化理念。广发银行方面表示,将牢记“服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会”的历史使命,践行“相知相伴、全心为您”的服务理念,朝着“建设功能完备、业务多元、特色鲜明、同业一流的商业银行”的企业愿景奋勇向前。

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  罚单显示,兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职,信贷资金回流借款人,被罚款人民币50万元;招商银行天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职问题,被处以40万元人民币罚款;广发银行天津分行因贴现资金回流,用途把控不力等多项问题被罚款人民币200万元;而平安银行因贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用,处以50万元人民币罚款。

招商银行股份有限公司天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职,被天津银监局罚款人民币40万元。

一面是鲜花与掌声,另一面广发银行仍在频闯监管“红灯”。中国经济网梳理发现,自今年7月1日以来,广发银行已收到监管层的12张罚单,似乎“好了伤疤忘了疼”。这些罚单,涉及广发银行9家分行,分别为广发银行天津分行、无锡分行、常州分行、济南分行、镇江分行、苏州分行、惠州分行、潍坊分行、郑州分行,处罚金额共725万元。从单张罚单来看,广发银行天津分行被罚金额最高,为200万元。

图片来源:银保监会官网

  值得注意的是,广发银行天津分行因存在多项违法违规行为,被罚款200万元人民币。分别是:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景。

广发银行股份有限公司天津分行因存在多项违法违规事实,被天津银监局罚款人民币200万元。其违法违规事实包括:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景

广发银行7.22亿元的罚单记入中国银行业史册,罚没金额创下银监会成立以来单家罚款金额最高的纪录。去年12月8日,银监会公布对广发银行违规担保案件的处罚结果,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构罚没合计7.22亿元,对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。

澳门新萄京最大平台,连收11张罚单

  除此之外,该行程晓静以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险。天津银监局认定其负有直接责任,对其处警告处分。

广发银行股份有限公司天津分行程晓静以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险,被天津银监局处以警告处分。

以下为下半年监管部门公布的对广发银行的处罚:

银保监会官网显示,此次罚单涉及民生银行及其大连分行,案由涉及掩盖资产真实质量、虚增存贷款规模等多项违规行为。

  继“三三四”检查以来,监管部门对银行业的“紧箍咒”越念越紧。据蓝鲸财经日前统计,仅今年上半年,银保监对商业银行及金融机构总计开出罚单超1600张,覆盖范围涵盖国有五大行、股份制银行、城商行以及外资银行等金融机构。

平安银行股份有限公司因贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资,且贷后管理失职,流动资金贷款被挪用,被天津银监局罚款人民币50万元。

7月10日,广发银行天津分行:个人贷款资金被挪用等四宗违法

其中,因贷后管理不到位,银行承兑汇票保证金来源审查不严格,贷款回流作银行承兑汇票保证金,民生银行被罚款50万元。

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今年以来,银行业罚单数量密集。据中新经纬客户端统计,截至6月30日,各级银监部门共披露1668张罚单,累计罚没金额超14亿元。

7月10日,天津银监局公布的行政处罚信息公开表显示,广发银行天津分行存在四项违法违规事实:贴现资金回流,用途把控不力;贷后管理失职,流动资金贷款被挪用;贷后管理失职,个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金,未严格审查银行承兑汇票贸易背景。因此,广发银行天津分行被罚款人民币200万元。

因以贷收贷,掩盖资产真实质量;以贷转存,虚增存贷款规模,民生银行被罚款100万元。

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因贷后管理不到位,以贷收贷,掩盖资产真实质量;贴现资金回流作银行承兑汇票保证金,滚动循环签发银行承兑汇票,民生银行被罚款100万元。

7月10日,广发银行天津分行程晓静:以个人工资卡账户为他人过渡资金

上述三项违规行为承担直接管理责任的当事人均为同一人——李枫。该员工收到1人收到三张罚单,行政处罚决定均为警告。

7月10日,天津银监局公布的行政处罚信息公开表显示,广发银行天津分行程晓静以个人工资卡账户为他人过渡资金,开立银行承兑汇票或补足敞口,且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景,最终形成实质风险。程晓静负有直接责任,因此被天津银监局警告。

分行层面,民生银行大连分行小微联保授信业务贷前调查不尽职,被罚款50万元;因部分信贷资金回流本行作银行承兑汇票保证金,在此过程中对银行承兑汇票的保证金来源审核不够严格,未能有效识别保证金实际来源于本行贷款或贴现资金,被罚款50万元,三位相关责任人被处以警告处罚。

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2019年来累计罚款逾千万

7月13日,广发银行无锡分行:信贷资金被挪用

值得注意的是,今年以来,民生银行已经收到多张罚单。

7月13日,无锡银监分局发布的行政处罚信息公开表显示,广发银行无锡分行信贷资金被挪用作银行承兑汇票保证金、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不严。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第项,广发银行无锡分行被罚款人民币60万元。

据华尔街见闻不完全统计,截至目前,民生银行因其违法违规行为,被罚没资金累计已逾千万元。罚单涉及问题包括违反支付结算规定、个人贷款资金被挪用、向关系人发放信用贷款等。

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其中仅1月份就有三起罚款:一起是因违反支付结算规定,民生银行广州分行被警告,没收违法所得278.71万元,并处以同等数额罚款,合计罚没557.43万元。

7月20日,广发银行常州分行:个贷资金违规流入股市等三宗违法

另一起是民生银行无锡分行因内控管理不到位,个人贷款资金被挪用,票据贸易背景审查不严,自开自贴银行承兑汇票并以贴现资金开立存单、质押后用于签发银行承兑汇票,被罚款160万元。

7月20日,常州银监分局公布的行政处罚信息公开表显示,广发银行常州分行对流动资金贷款流向管控不严,回流开立定期存单后用于质押开立银票;未履行尽职调查职责,未采取有效方式对贷款资金的使用进行跟踪监控,导致个贷资金违规流入股市;办理贸易背景不真实的银行承兑汇票,被常州银监分局罚款75万元。

再一起是民生银行南宁分行因向关系人发放信用贷款、内控管理不到位,本行员工虚构借款用途获得贷款并挪作他用、未经任职资格审查任命高管、违规办理票据转贴现业务、未按规定查询使用银行从业人员处罚信息,结果被没收违法所得10.776万元,一并罚款220万元。

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2月份,民生银行扬州分行在项目贷款中未认真核实项目资本金和股东借款到账依据真实性,扬州银保监分局决定对该分行罚款人民币40万元。

7月25日,广发银行济南分行:违反支付结算规定

3月初,北京银保监局发布的行政处罚信息显示,民生银行北京分行因流动资金贷款严重违反审慎经营规则,被给予合计80万元罚款的行政处罚,并责令改正。

7月25日,中国人民银行合济南分行网站发布行政处罚信息显示,广发银行济南分行违反支付结算业务规定,对其警告并罚款8万元。

就在本月初,民生银行青岛分行还因违法违规发放贷款,被青岛银保监局没收违法所得356.30万元,并处违法所得1倍罚款356.30万元,罚没合计712.60万元。

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7月27日,广发银行镇江分行:贷款转存银票保证金等3宗违法

7月27日,镇江银监分局发布的行政处罚信息公开表显示,广发银行镇江分行未按规定检查和监督贷款资金用途,贷款资金转存银票保证金;办理无真实贸易背景的票据业务;发放无真实用途存单质押贷款,被罚款人民币75万元。

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7月27日,广发银行苏州分行:贷款资金挪作银票保证金等3宗违法

7月27日,苏州银监分局发布的行政处罚信息公开表显示,广发银行苏州分行贷款资金挪作银票保证金;银票贸易背景真实性审查不到位,且贴现资金回流购买理财后质押再开票;个人消费贷款资金违规流入股市。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第项,苏州银监分局对其罚款人民币130万元。

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8月1日,广发银行天津分行:违反征信业条例 结算账户管理违法违规

8月1日,中国人民银行天津分行网站发布行政处罚信息显示,广发银行天津分行违反《人民币银行结算账户管理办法》、《征信业管理条例》相关规定,给予其警告,并处以7万元罚款。

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8月22日,广发银行惠州分行:未及时报告案件风险信息

8月22日,惠州银监分局公布的行政处罚信息公开表显示,广发银行惠州分行未及时报告案件风险信息,被罚款50万元。

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8月24日,广发银行潍坊分行:未按照规定履行客户身份识别义务

中国人民银行济南分行网站发布行政处罚信息显示,广发银行潍坊分行存在未按照规定履行客户身份识别义务的违法行为.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第项规定,广发银行潍坊分行被罚款人民币20万元。

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9月3日,广发银行郑州分行:同业投资业务资金投向违规

9月3日,河南银监局公布的行政处罚信息公开表显示,广发银行郑州分行同业投资业务资金投向违规,被罚款50万元。

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9月4日,广发银行郑州分行:贷款违法流入房地产

9月4日,河南银监局公布的行政处罚信息公开表显示,广发银行郑州分行未有效监控信贷资金用途,流动资金贷款违规流入房地产领域。河南银监局对其罚款50万元。

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