息县农商行成立不足一年领七张罚单,强监管展
分类:保险

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提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

在银保监会强力推进防范化解金融风险工作的同时,仍存在一些中小型金融机构在内部控制和业务流程方面,或多或少存在缺陷,使其在对各层级业务人员和分支机构的管理方面不够严格和规范,造成了一定的业务违规问题。

内控管理存在漏洞、信贷管理严重不审慎形成风险。

  根据行政处罚书(信银监罚决字〔2018〕2号)显示,2015年,该分行发放贷款过程中存在“信贷管理未尽职”行为,致使贷款资金回流借款人账户,贷款形成不良,至今没有完全收回。

严重违反审慎经营规则的;

5月15日,息县农商行由于发放冒名贷款一日之内收到四张罚单。

5.4.1. 津银保监罚决字〔2019〕1 号,罚款金额:660 万元

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资产质量方面,该行不良贷款余额和不良贷款率双升。截至6月末,哈尔滨银行不良贷款余额为45.06亿元,较上年末增加4.69亿元;不良贷款率为1.79%,较上年末上升0.09个百分点。

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违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。

  根据行政处罚书〔2018〕1号,2015年至2016年,农发行信阳市分行发放的4笔贷款过程中存在“贷前调查、贷款审批严重未尽职”行为,致使贷款形成不良,至今未能完全收回。

10月26日,银保监会网站公布的行政处罚信息公开表(齐银监罚决字〔2018〕6号)显示,哈尔滨银行股份有限公司齐齐哈尔分行贷款“三查”未尽职,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被齐齐哈尔银监分局罚款25万元人民币。

2018年12月24日,河南息县农村商业银行股份有限公司蔡勇,在“河南息县农村商业银行股份有限公司临河支行冒名担保发放贷款”一案中,未对贷款贷前调查、贷后检查等进行严格把关,也未将贷款报原息县联社信贷管理部审批,导致越权审批发放,对违法违规行为应负领导责任。河南息县农村商业银行股份有限公司临河支行叶大春,在“河南息县农村商业银行股份有限公司临河支行冒名担保发放贷款”一案中,对自身授权范围内的贷款事项监督管理不到位,对违法违规行为应负管理责任。信阳银监分局于11月27日对蔡勇处以警告并罚款5万元,对叶大春处以警告处罚。

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摘要:日前,银保监会信阳银监分局公布了对于中国农业银行信阳分行的行政处罚信息,该行因为在发放贷款过程中存在信贷管理未尽职行为而被罚款20万元。 根据行政处罚书(信银监罚决字〔2018〕2号)显示,2015年,该分行发放贷款过程中存在信贷管理未尽职行为,致使...

未按照规定进行信息披露的;

行政处罚信息公开表显示,2018年12月20日,河南息县农村商业银行股份有限公司临河支行,主要负责人周鹏,在发放贷款过程中,存在信贷管理未尽职的行为,导致贷款发放过程中出现冒名担保。于2018年11月27日被信阳银监分局处以罚款20万元

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  日前,银保监会信阳银监分局公布了对于中国农业银行信阳分行的行政处罚信息,该行因为在发放贷款过程中存在“信贷管理未尽职”行为而被罚款20万元。

9月3日:哈尔滨银行佳木斯分行违法管理账户遭央行警告并罚款

河南息县农村商业银行股份有限公司(下称“息县农商行”)位于有“中华第一县”之称的信阳市息县。成立日期为2018年7月9日,法定代表人为杨斌,其大股东为正阳县顺丰粮油贸易有限公司持股比例5.97%。

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  信阳银监分局表示上述行为违反了《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条、第三十一条、第三十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项进行处罚。

11月15日:哈尔滨银行重庆涪陵支行因违反有关反洗钱规定被罚20万元

责任编辑:史博超 主编:蒋宏晨

《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》第三条、第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

  此外,信阳银监分局同时公布了对于中国农业发展银行信阳市分行的行政处罚信息,该行因为贷款过程中存在“贷前调查、贷款审批严重未尽职”的行为而被罚款40万元。

拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

信贷人员是商业银行开展经营业务和吸收优质贷款的主要力量,银行资产的好坏与信贷人员素质息息相关。农村中小金融机构成立时间较短,知名度较低,引进同业人才难,培训力度欠缺,或存在员工从业经验不足、合规意识淡薄、风险甄别和把控能力较差等问题。

国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

  信阳银监分局表示上述行为违反了《商业银行授信工作尽职指引》第二十四条、第二十五条、第二十八条、第三十八条,《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第十六条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项以及第四十八条第一项之规定进行了处罚。

严重违反审慎经营规则的;

值得注意的是,息县农商行员工叶大春因对冒名贷款监督管理不到位已两次收到银监局开出的罚单,被信阳银监分局处以警告处罚。

5.1. 行政处罚文书数量统计

提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

据企查查信息显示,在成立不足一年的时间之内,息县农商行涉及法律诉讼三百多起,其中大多为金融借款合同纠纷,对其信贷资产质量造成不利影响。

3 月份公布的文书数量走势(按实际做出处罚的时间归类)

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另外三则处罚信息显示,息县农商行胡红对发放冒名贷款负主要责任和直接责任,叶大春对发放冒名贷款负管理责任、直接责任,胡瑞军对发放冒名贷款负主要责任和管理责任。

银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

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据《华夏时报》记者统计,息县农商行成立不到一年之内,已收到七张罚单,且违规事由皆是与冒名担保发放贷款违规相关。

  1. 处罚依据统计

哈尔滨银行违法违规的行为主要有:大连分行信贷管理不到位;牡丹江分行营业部及牡丹江分行牡丹支行超过期限未向央行报送账户开立、变更、撤销等资料;佳木斯分行开立账户和撤销账户未及时向央行备案;齐齐哈尔分行贷款“三查”未尽职;重庆涪陵支行违反有关反洗钱规定。

近年来农商行冒名贷款违规事件高发,借名冒名贷款是通过欺骗的手段获取的贷款,是一种隐蔽性较强的违法违规贷款。部分农商行内部管理缺失,为完成收息任务,虚构借款人名义和个人资信等信息资料,违规放贷。据了解,冒名贷款的收回率一般在60%以下,而且大部分会引起贷款纠纷,破坏农商行的信贷资产质量,并会对被冒名人个人信用造成不良影响。

[ 2 ] 受惩对象:行政处罚中处罚对象涉及个人的,记为 1 份个人受惩文书;涉及机构的,记为 1 份机构受惩文书;分别涉及的,分别记为 1 份个人受惩文书、1 份机构受惩文书。与受惩个人、机构数量无关。

中国经济网北京11月16日讯从今年5月份至今,哈尔滨银行接连收到大连银监局(大连监罚决字〔2018〕7号)罚单、央行哈尔滨中心支行(牡银罚字〔2018〕1号、牡银罚字〔2018〕2号)罚单、央行佳木斯市中心支行(佳银罚字〔2018〕第1号)罚单、齐齐哈尔银监分局(齐银监罚决字〔2018〕6号)罚单、央行涪陵中心支行(涪银处罚〔2018〕第1号)罚单,因多宗违法违规共计被罚款97.5万元。

河南银保监局信阳分局行政处罚信息公开表显示,河南息县农村商业银行股份有限公司,主要负责人张旭,由于发放冒名贷款的违规事实,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条,《个人贷款管理暂行办法》第十二条、第十三条、第二十条、第二十六条、第三十五条,《农户贷款管理办法》第三十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第项。信阳银保监分局于2019年5月6日对其处以罚款20万元。

未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

11月15日,中国人民银行涪陵中心支行网站发布的行政处罚信息公开表(涪银处罚〔2018〕第1号)显示,哈尔滨银行股份有限公司重庆涪陵支行违反有关反洗钱规定的行为,被中国人民银行涪陵中心支行处以20万元罚款,并对该单位直接责任人处以1.4万元罚款。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、《个人贷款管理暂行办法》第十二条、第十三条、第二十条、第二十六条、第三十五条;《农户贷款管理办法》第三十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第项。信阳银保监分局于2019年5月6日对以上三人分别处以警告处罚。

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10月26日:哈尔滨银行齐齐哈尔分行因贷款“三查”未尽职被罚25万元

2019 年 3 月 1 日,天津银保监局公布对天津银行股份有限公司处以罚款人民币合计 660 万元的行政处罚。

未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

案由为:

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

5.2. 行政处罚文书地区统计

半年报显示,哈尔滨银行净利润和营业收入双双下降。今年上半年,哈尔滨银行实现营业收入65.38亿元同比减少12.5%;归属于公司股东的净利润为26.06亿元,同比减少2.03%。

案由为:

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拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

5.4.5. 沪银保监银罚决字〔2019〕3 号,罚没合计:125.56 万元

未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

违规向关联方发放信用贷款、贷款转存定期存款并续作存单质押贷款、流动资金贷款及个人消费贷款被挪用。李晓萌、王兆熙、刘晋民为责任人。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

第二十一条:

9月3日,中国人民银行哈尔滨中心支行网站发布行的政处罚信息公开表(佳银罚字〔2018〕第1号)显示,哈尔滨银行股份有限公司佳木斯分行开立账户和撤销账户未及时向人民银行备案,被中国人民银行佳木斯市中心支行警告并罚款1.5 万元人民币。

[ 3 ] 典型案由:基于关键词和文书中主要违法违规事实描述,对银监行政处罚文书进行典型案由标识,案由分类为:信贷业务、票据业务、同业业务、违规授信、违规转让信贷资产、违规收费、违规核算、贷款五级分类违规、违规销售或推介、违反审慎经营、内控管理、信息披露及上报、人事任免相关行为、关联交易、金融许可证相关、其他案由(一份行政处罚文书可触发多个案由标识)

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本文对 3 月份公布行政处罚文书的各地银监局和银监分局进行了地区统计 [ 6 ] 。其中广东地区公布了 32 份,占比 14.41%;大连地区公布了 30 份,占比 13.51%;陕西地区公布了 29 份,占比 13.06%;宁波地区公布了 22 份,占比 9.91%;四川地区公布了 17 份,占比 7.66%;湖南地区公布了 12 份,占比 5.41%;江西地区公布了 11 份,占比 4.95%;湖北地区公布了 10 份,占比 4.50%;河南、浙江、北京、贵州、江苏、新疆、广西、上海、山西、天津、吉林、宁夏、重庆地区共计公布了 59 份,占比 26.58%;其余地区 3 月份未公布处罚文书。全国各地区银监机构公布的具体文书数据如下图所示:

拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

未按照规定进行信息披露的;

[ 1 ] 银监系统公布的,官网对外发布日期为 2019 年 3 月 1 日— 31 日的行政处罚文书(其中,做出处罚时间超过当前时间 1 年以上的,不再计入统计)。

拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

[ 5 ] 分类标准来自银监会发布的《银行业金融机构法人名单(截至 2018 年 12 月底)》文件

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7月23日:哈尔滨银行牡丹江违法逾期或未报账户资料 遭央行处罚

[ 4 ] 处罚文书中,相同法律法规被引用不同条款,记为 1 次引用;不同法律法规被引用,则分别计数。

7月23日,中国人民银行哈尔滨中心支行网站发布行政处罚信息显示,哈尔滨银行股份有限公司牡丹江分行营业部及牡丹江分行牡丹支行,超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。中国人民银行哈尔滨中心支行给予其警告,并分别处以5000元罚款。

责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

5月14日,银保监会网站公布对哈尔滨银行股份有限公司大连分行的行政处罚决定。哈尔滨银行大连分行信贷管理不到位,被大连银监局罚款五十万元。行政处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

[ 6 ] 按照银监会机构层级进行地区区分,大连、宁波、厦门、青岛、深圳记为单独的地区。

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附录:《中华人民共和国银行业监督管理法》相关条目

5月14日:哈尔滨银行大连分行信贷管理违法 银监局罚款50万

从 3 月份行政处罚文书的典型案由标识结果来看,222 份行政处罚文书中,共计触发了信贷业务、违反审慎经营、违规授信、内控管理、票据业务、违规转让信贷资产、信息披露及上报、违规销售或推介、同业业务、关联交易、人事任免相关行为、金融许可证相关、其他案由等 13 种典型案由,触发总数 297 次,具体触发结果如下:

4.2.《中华人民共和国银行业监督管理法》条例引用统计

4.1. 法律法规文件统计

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3 月份罚款金额走势(按实际做出处罚的时间归类)

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2019 年 3 月 20 日,中国银行保险监督管理委员会上海监管局对华侨永亨银行有限公司上海分行处以责令改正,罚没合计 125.56 万元的行政处罚决定。

第二十条:

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银保监系统也在此基础上稳中求进,开始讲注意力转向信贷业务违规之外的 " 非重灾区 "。通过这个信号可以看出,银保监系统在深化强监管方面的决心,强监管之风必将吹到行业的每个角落。

5.4.3. 台银保监罚决字〔2019〕6 号,罚款金额:200 万元

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在对《中华人民共和国银行业监督管理法》被引用的条文进行细分统计,即每引用一次具体的条款都记为一次有效引用时,《中华人民共和国银行业监督管理法》被触发的次数上升到了 266 次,其中第四十六条被触发 111 次,占比 41.73%;第四十八条被触发 102 次,占比 38.35%;第二十一条被触发 45 次,占比 16.92%;第四十五条被触发 2 次,占比 0.75%;第二十条被触发 1 次,占比 0.38%。

第四十八条:

未按照规定进行信息披露的;

5.3. 行政处罚文书地区统计

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5.4.4. 鄂银保监罚决字〔2019〕11 号,罚款金额:130 万元

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贷款三查不尽职;办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款;贷前调查不尽职导致贷款资金回流至借款人;投前调查不尽职,非标准债权投资资金回流至融资人。

拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

数据显示,在 3 月份公布的行政处罚文书中,罚款被触发 129 次,占比 48.86%;警告被触发 97 次,占比 36.74%;责令改正被触发 16 次,占比 6.06%;取消董事、高级管理人员任职资格被触发 12 次,占比 4.55%;禁止从事银行业工作被触发 9 次,占比 3.41%;没收违法所得被触发 1 次,占比 0.38%。

本文对银行类金融机构和非银行金融机构 [ 5 ] 进行了分别统计,对部分个人行政处罚文书缺少当事人所在单位名称的,按照案由描述进行了数据补充。最终得到的数据显示,在 222 份处罚文书中,受惩对象为银行类金融机构的有 146 份,占比 65.77%;受惩对象为非银行金融机构的为 5 份,占比 2.25%;其余无法确认受惩对象所在机构类型的有 71 份,占比 31.98%。银行类金融机构的文书数量细分详见下图:

2014 年,该分行在发放部分住房按揭贷款时,违反贷款利率规定。

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提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《商业银行授信工作尽职指引》第三十六条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

严重违反审慎经营规则的;

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

从行政处罚文书中的行政处罚依据来看,3 月份共有 37 部法律法规文件被银监机构引用,其中《中华人民共和国银行业监督管理法》引用比例依然排在第一。3 月份法律法规具体被引用情况详见下表:

银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的;

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5.4.2. 京银保监罚决字〔2019〕3 号,罚没合计:221 万元

《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《商业银行授信工作尽职指引》第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

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从行政处罚文书中涉及的罚款金额进行分析。其中大连地区公布的罚款金额为 950 万元,占比 16.58%;广东地区公布的罚款金额为 755 万元,占比 13.17%;天津地区公布的罚款金额为 660 万元,占比 11.52%;北京地区公布的罚款金额为 651 万元,占比 11.36%;陕西地区公布的罚款金额为 425 万元,占比 7.42%;上海地区公布的罚款金额为 375.56 万元,占比 6.55%;湖北地区公布的罚款金额为 346 万元,占比 6.04%;浙江地区公布的罚款金额为 290 万元,占比 5.06%;宁波地区公布的罚款金额为 153 万元,占比 4.28%;四川地区公布的罚款金额为 233 万元,占比 4.07%;贵州地区公布的罚款金额为 160 万元,占比 2.79%;山西地区公布的罚款金额为 135 万元,占比 2.36%;广西地区公布的罚款金额为 130 万元,占比 2.27%;新疆、江苏、江西、河南、湖南、吉林、重庆、宁夏地区公布的处罚文书合计罚款金额 375 万元,占比 6.54%。全国各地区银监机构公布的具体罚款金额如下图所示:

银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  1. 2019 年 3 月份行政处罚文书总览

《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《商业银行资本管理办法》第六十三条、第六十七条、第六十八条、附件 9,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

从 3 月份行政处罚文书最终的处罚结果来看,3 月份公布的行政处罚文书中,共计触发了共计触发了罚款、警告、责令改正、取消高级管理人员 / 董事等任职资格、禁止从事银行业工作、没收违法所得等 6 种处罚结果,共计 264 次 ,处罚结果如下:

2019 年 3 月 14 日,中国银行保险监督管理委员会湖北监管局公布对兴业银行股份有限公司武汉分行处以罚款人民币 130 万元的行政处罚决定。

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第四十五条:

  1. 行政处罚文书的多维度统计

据统计,2019 年 3 月份,银监系统共计公布了来自全国 39 家银监机构的 222 份行政处罚文书 [ 1 ] ,其中各地银监局公布 125 份,占比 56.31%;银监分局公布 97 份,占比 43.69%。受惩对象 [ 2 ] 为个人的 130 份,占比 58.56%;受惩对象为机构的 92 份,占比 41.44%。罚款金额共计 5730.56 万元,其中对个人罚款 1361.56 万元,占比 23.76%;对机构罚款 4369 万元,占比 76.24%。3 月份公布的文书数量和罚款金额走势如下图所示:

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未经批准设立分支机构的;

《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》第三条、第四条,《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。

《财政部国土资源部中国人民银行银监会关于规范土地储备和资金管理等相关问题的通知》第二条、第五条,《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《固定资产贷款管理暂行办法》第九条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;

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  1. 受惩结果统计

第四十六条:

数据显示,3 月份公布的文书中,实际处罚时间均在本年度;其中,实际处罚时间在 1 月份的仅为一份,其余文书均在 2 月至 3 月之间。纵观银保监系统合并至今,对于行政处罚的落实与公示的效率一直保持在高水平,强监管之风依然强劲。

从银保监会正式挂牌至今已过去一年,在这一年中强监管已成常态,金融机构行为规范颇见成效。

取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

强监管稳中求进,继续深化

拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

从行政处罚文书的数量分布来看,3 月份受惩最多的为金融机构类型为股份制商业银行,处罚文书数量为 38 份,占到了银行类金融机构的 26.03%;国有大型商业银行处罚文书为 35 份,占比 23.97%;城市商业银行处罚文书为 30 份,占比 20.55%;村镇银行处罚文书为 16 份,占比 10.96%;农村商业银行处罚文书为 15 份,占比 10.27%;农村信用社、政策性银行处罚文书均为 5 份,占比 3.42%;政策性银行处罚文书为 2 份,占比 1.37%。

2019 年 3 月 7 日,中国银保监会台州监管分局公布对上海浦东发展银行台州椒江支行处以罚款人民币 200 万元的行政处罚决定。

  1. 典型案由 [ 3 ] 统计

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数据显示,在 3 月份公布的行政处罚文书中,相关法律法规文件共计被触发 353 次 [ 4 ] ,《中华人民共和国银行业监督管理法》被触发 225 次,占比 63.74%;《中华人民共和国行政处罚法》《个人贷款管理暂行办法》分别被触发 18 次,占比均为 5.10%;《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》《商业银行信用卡业务监督管理办法》分别被触发 8 次,占比均为 2.55%;《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》《商业银行授信工作尽职指引》分别被触发 8 次,占比均为 2.27%;其余 30 部法律法规共被触发 58 次,占比合计 16.43%。

银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

银监系统 3 月份公开了 5 份罚款金额超过 100 万元的处罚文书,罚款总金额达 676.56 万元,占 3 月份公布文书罚款总金额的 11.81%。其中值得注意的是,这些罚单中均涉及信贷业务违规。下文对罚单进行简要阐述。

案由为:

未经批准变更、终止的;

2019 年 3 月 1 日,北京银保监局对大连银行北京分行处以责令大连银行北京分行改正,并给予合计 200 万元罚款的行政处罚。对李晓萌给予警告并处 8 万元罚款的行政处罚;对王兆熙给予警告并处 8 万元罚款的行政处罚;对刘晋民给予警告并处 5 万元罚款的行政处罚。

按照具体条款项目进一步分类得到的数据显示,在 3 月份的处罚文书中,第四十六条第项被触发 33 次,占比 43.42%;第四十八条第项被触发 26 次,占比 34.21%;第二十一条第三款被触发 11 次,占比 14.47%;第四十八条第项被触发 5 次,占比 6.58%;第四十六条第项被触发 1 次,占比 1.32%。

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5.4. 大额处罚文书内容概览

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