降息会随之而来吗,违法超5万次罚款34亿【新萄
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摘要:虽然我们不是故意的,但我们深刻认识到我们所犯错误的严重性。 今年4月接任澳大利亚联邦银行首席执行官的马特科恩(Matt Comyn)在今天的一份声明中说道。 6月4日,据彭博社报道,在长达10个月的调查后,澳大利亚联邦银行终于承认涉及多起洗钱违法行为,并且...

  FX168财经报社(香港)讯 澳大利亚联邦银行(CBA)报年利润上涨2%至92亿澳元。

  据亚洲一位外汇交易员称,宏观和对冲帐户今天上午卖出了澳元/美元

澳大利亚大型银行的融资成本下降,这意味着它们可以以较低的贷款利率在市场上继续融资,从而减轻澳大利亚央行放松货币政策的压力。

  虽然我们不是故意的,但我们深刻认识到我们所犯错误的严重性。

  这家澳大利亚示值最高的银行被视为澳大利亚经济的晴雨表。

  许多客户要么说是因为昨天穆迪给予一些澳大利亚银行负面展望,要么在询问这方面消息

基准短期银行票据掉期利率是衡量银行融资成本的主要指标,已从2018年的高点2.2%下降接近40个基点。在过去六周左右的时间内,近四分之三的跌幅,为银行贷款提供了更大的利润空间。澳大利亚联邦银行、澳新银行集团、西太平洋银行和澳大利亚国民银行的贷款利率降低将有助于重新获得一些公众的支持,此前它们的声誉在金融部门的听证会被抹黑了。

  今年4月接任澳大利亚联邦银行首席执行官的马特·科恩(Matt Comyn)在今天的一份声明中说道。

  上周澳元降息至历史低位以应对低迷的通胀和经济增长。

  与7.05亿澳元执行价0.7650、到期日为今日的期权相关的买盘已经被执行

CLSA银行业分析师布莱恩·约翰逊表示,近三分之二的澳大利亚银行资金与BBSW挂钩。分析师表示,尽管降低贷款利率为时尚早,但BBSW的下滑至少发出了这个信号。澳大利亚联邦银行和澳新银行集团拒绝就未来利率走势发表评论。西太平洋银行没有回复要求置评的请求,而澳大利亚国民银行的发言人表示需要不断审查银行的金融产品和定价。总部位于新加坡的道明证券(TD Securities)高级利率策略师普拉桑特•纽纳哈(Prashant Newnaha)表示,四月份BBSW将有一个强烈波动。在3月和4月期间,恰逢债券到期日,回购和公司股息将向该金融系统注入650亿澳元的现金,这比去年高出50%。

  6月4日,据彭博社报道,在长达10个月的调查后,澳大利亚联邦银行终于承认涉及多起洗钱违法行为,并且同意支付7亿澳元(约34亿人民币)的罚款。若最终联邦法院通过,这将是澳大利亚公司史上罚款金额最大的一笔民事诉讼。

  澳大利亚联邦银行现金利润上涨3%至94.5亿澳元,和分析师预期相符。这是银行连续第7年创下新高。

  澳元/美元跌0.5%至0.7647

对于1.9万亿澳元规模的经济体而言,消费贷款利率下降将是及时的,因为澳大利亚经济在2018年下半年大幅放缓。银行在过去八个月内提高了抵押贷款利率,并收紧了贷款标准,对曾经蓬勃发展的房地产市场和小企业构成压力。因此,如果它们现在通过降息来提供一些支持,那么澳大利亚央行会对此表示欢迎。自2016年8月以来,澳大利亚央行一直将其政策利率维持在1.5%的历史低位,等待经济活动回升。今年晚些时候,其它金融市场一直在放松货币政策。

  恐面临7亿澳元罚金

  很多澳大利亚银行使用现金利润代替净利润来衡量表现。

  注: 上述银行包括澳新银行、澳大利亚联邦银行、澳大利亚国民银行、西太平洋银行和Members Equity Bank

BBSW下降至1.8%,而自住业主贷款的可变贷款利率平均不到4%,这无疑提高了银行利润率。BBSW约25个基点的变动意味着主要银行的平均利润率变化约为4个基点,但银行目前还不急于降低贷款利率。在截至12月的六个月中,他们的净息差收窄3-4个基点至1.9%-2.2%的范围内,导致银行盈利增长放缓。

  据《澳洲人报》4日报道,澳大利亚联邦银行对澳大利亚交易报告和分析中心(下文简称为AUSTRAC)提起控诉的53506项关于“反洗钱和反恐融资法”的违法行为表示承认,并同意支付7亿澳元罚款给这场风波画上句号。

  压力显现

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Westpac利率策略师Damien McColough指出,尽管三个月BBSW和现金利率之间的利差是一年中最小的,这表明融资压力有所缓和,但它远未接近截至2017年两年的平均值。另外,McColough补充说,“最近几周银行的举动令市场感到意外,我认为现在大多数人都在观望,我认为现在不会有任何大的投机交易。”

  而自2017年8月洗钱丑闻爆出后,澳大利亚联邦银行的股价已累计下跌17%。

  澳大利亚银行也面临紧缩的资本要求和管制,造成成本增加。

  此次罚款金额超过了澳大利亚联邦银行的预期。在2月发布上半年业绩时,该银行为此案曾预拨出3.75亿美元(约合人民币24亿元),但数额不及该银行上一财年所获98.8亿澳元(约合人民币483.4亿元)现金利润的十分之一。此外,澳大利亚联邦银行还需支付AUSTRAC的250万澳元法律费用。

  在曝出保险欺诈和利率操纵等多个丑闻后,澳大利亚银行同样面临着政治压力,即取消激进的销售方式和改革企业行为。

  马特·科恩表示,澳大利亚联邦银行并非有意触犯法律,但是也承认了该银行在风险程序和尽职调查方面工作都不合格,他说道,“今天能够达成协议正是体现了我们对自己所犯错误的清晰认知,而这也是我们前进方向迈出的重要一步”。

  澳大利亚联邦银行总裁Ian Narev表示需要专注于生产力和信贷质量,澳大利亚经济前景仍然令人乐观。

  每日经济新闻(博客,微博)记者注意到,投资者也对该行的态度做出积极响应,4日开盘交易仅15分钟,澳大利亚联邦银行的股价就涨了2.3%。

  校对:冷静

  “洗钱门”丑闻导致该银行前任首席执行官伊恩·纳雷夫(Ian Narev)的离职,同时也推动了更广泛的调查,进一步发现澳大利亚的银行和理财经理们存在的不法行为。

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  据彭博社早前的一篇报道,十年前的一场金融危机之后,澳大利亚的金融业很大程度上避开了那些施加在美国和欧洲银行身上的指责和巨额罚款。澳大利亚家庭成为世界上仅次于瑞士的第二富裕家庭,各家银行都在极力抢占市场份额。但是由于缺乏监管,不良行为也就此滋生。

  罪魁祸首竟是一台“智能存款机”

  据了解,澳大利亚联邦银行在澳大利亚有着最大的贷款总量和市场价值,据《华尔街日报(博客,微博)》2017年的报道, AUSTRAC在提交给法庭的文件中表示,该银行在2012年推出了一款“智能存款机”,一种能够接受现金和支票存款的ATM,但是直到2015年中期,该行才意识到这款机器可能存在洗钱和资助恐怖主义的风险。

  AUSTRAC进一步控诉道,即便已经意识到了风险,澳大利亚联邦银行却未就数百万美元的可疑交易及时报告,甚至有的交易还未曾进行过报告,并且该银行也没有对其客户进行监管以控制潜在的风险。

  AUSTRAC称,仅2016年上半年,就有超过58.1亿澳元(约合人民币284.6亿元)通过澳大利亚联邦银行的“智能存款机”存入该行。该行的这款存款机接受的最高存款金额高达2万澳元,且未设置每日次数限制。不止如此,这些机器还允许匿名现金存款,该银行并不知道其他银行持卡人的具体信息。AUSTRAC表示,这些通过存款机存入该行的钱被迅速进行国际和国内转账,洗钱行为就此产生。

  据《华尔街日报》报道,面对AUSTRAC的指控,澳大利亚联邦银行当时在一份声明中表示,他们一直在与AUSTRAC保持沟通,根据该机构的要求进行密切配合。该行还表示,为了打击非法洗钱活动,已经在合规和报告体系方面投入了超过2.3亿澳元(约合人民币11.2亿元)并且每年向AUSTRAC报告的可疑交易数量超过400万起。

  据AUSTRAC报告,该银行从2012年11月到2015年9月,未及时报告或未曾进行报告的可疑交易的涉案金额共计超过7700万澳元(约合人民币3.77亿元)。以2014年末到2015年8月为例,就有大约2060万澳元(约合人民币1亿元)通过该机器存入了澳大利亚联邦银行的30个账户里,然后转到了离岸机构,然而其中多达29个账户的开户人姓名都是伪造的。

  在2014年6月到2015年1月间,仅三个人通过在澳大利亚联邦银行开设的三个账号就存入了高达230万澳元(约合人民币1126.7万元),并且存入后立即进行了国内转账。

  据《澳洲人报》报道,马特·科恩近日表示,“银行在打击金融犯罪和保护金融体系完整性方面发挥着关键作用。我们认可AUSTRAC提出的意见,我们双方将基于开明的建设性的基础展开密切合作”。

  本文首发于微信公众号:每日经济新闻。

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