华夏保证金理财基金今起发行,白话基金招募书
分类:股票

  华夏基金[微博]近日发布公告,将于1月23日-1月29日推出华夏保证金理财货币市场基金,投资者可以通过各大券商营业部柜台、网上交易、电话委托以及华夏基金直销中心等途径认购。该基金通过三大创新,实现了在不影响投资者正常交易的情况下,账户内保证金增值的可能。同时,相对于券商同类产品和交易所1天回购等,华夏保证金理财有着投资门槛低、可直接在保证金账户操作等诸多优势。

  新浪基仓石研究中心 李骏

  新浪基仓石研究中心

  新浪基仓石研究中心 李骏

  据了解,华夏保证金理财基金将投资于一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据等流动性较高的货币市场金融工具,安全性高。(曹淑彦)

  基金简称:

  李骏

  基金简称:

  华夏保证金A(代码:519800、认购代码521800 A类起点1000元,管理费0.20%,托管费0.08%,销售服务费0.25%,增值服务费0.35%总费用0.88%。)

  基金简称:

  工银瑞信安信增利 (A类基金代码:519886, A类基金代码:519887)

  华夏保证金B(代码:519801、认购代码也为521800,B类起点300万元,管理费0.20%,托管费0.08%,销售服务费0.01%,没有增值服务费,总费用0.29%。)

  大成现金宝 (认购代码:521898,申购赎回代码:519898, A类基金代码:519898(场内简称:现金宝A),B类基金代码:519899(场内简称:现金宝B)

  A类:管理费0.2%,托管费0.08%,销售服务费0.25%,增值服务费0.35%,总费用0.88%。

  发行日期:2013/1/23~2013/1/29

  费率:

  B类:管理费0.2%,托管费0.08%,销售服务费0.01%,增值服务费0,总费用0.64%。

  基金类型:

  A类:管理费0.27%,托管费0.08%,销售服务费0.25%,增值服务费0.35%,总费用0.95%。

  费率与添富快线和华夏保证金两只同类产品相同。

  货币市场基金(场内货币)

  B类:管理费0.27%,托管费0.08%,销售服务费0.01%,增值服务费0.35%,总费用0.71%。

  发行日期:2013/3/18~2013/3/22

  投资范围:

  费率高于添富快线和华夏保证金两只同类产品的0.88%

  基金类型:

  现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,短期融资券,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

  发行日期:2013/3/4~2013/3/22

  货币市场基金(场内货币)

  组合平均剩余期限不超过120天。

  基金类型:

  投资范围:

  业绩比较基准:七天通知存款税后利率

  货币市场基金(场内货币)

  现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,短期融资券,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

  基金经理:

  投资范围:

  组合平均剩余期限不超过120天。

  韩会永,男,经济学硕士。曾任职于招商银行北京分行。2000年5月加入华夏基金[微博],曾任研究发展部副总经理、基金经理助理、华夏现金增利证券投资基金的基金经理(2005年4月12日至2006年1月24日期间,任期回报1.72%,排名同期同类基金2/14;2007年1月6日至2008年2月4日期间任期回报3.85%,排名同期同类基金10/40)、华夏债券投资基金额基金经理(2004年2月27日至2012年4月5日期间,任期回报63.7%,排名同期同类基金3/10),现任固定收益副总监,华夏希望债券型证券投资基金的基金经理(2008年3月10日起任职,截止2013年1月18日,任期回报32.87%,排名同期同类基金3/13)。

  现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,短期融资券,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

  业绩比较基准:银行7天通知存款利率

  综合来看韩会永固定收益方向的历史业绩较为出色。

  组合平均剩余期限不超过120天。

  基金经理:

  基金公司:

  业绩比较基准:银行活期存款利率

  谷衡,男,8年证券从业经验;先后在华夏银行总行担任交易员,在中信银行总行担任交易员;2012年加入工银瑞信,现任固定收益部基金经理;2012年11月13日起至今担任工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金基金经理;2013年1月28日至今,担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理。

  华夏基金管理有限公司,1998年4月成立,2012年4季度末,管理规模2190.5365亿元,排名全部基金公司第1位华夏管理的货币基金(统一以A类计算)最近1年(2011年12月底至2012年12月底)的业绩为4.28%,排名全部基金公司11/48;最近3年(2009年12月底至2012年12月底)的业绩为10.33%,排名全部基金公司8/42。稳健债券型最近1年(2009年12月底至2012年12月底)的平均收益为7.21%,排名全部基金公司19/45,最近3年(2009年12月底至2012年12月底)的平均收益为11.88%,排名全部基金公司25/37。

  基金经理:

  综合来看谷衡的任职时间较短,尚无可以对比的历史业绩加以参考。

  综合来看华夏基金固定收益方向的历史业绩较好。

  屈伟南,男,工商管理硕士,10年证券从业经历。曾任职于郑州纺织工学院、融通基金。2006年3月加入大成基金[微博],历任基金会计、固定收益研究员、基金经理助理。2013年2月1日起开始担任大成理财21天债券型发起式证券投资基金的基金经理。

  基金公司:

  托管银行:工商银行

  综合来看屈伟南任职时间较短,尚无可以对比的历史业绩加以参考。

  工银瑞信基金管理有限公司,2005年6月成立,2012年4季度末,管理理规模1213.3325亿元,排名全部基金公司第6位。工银瑞信在债券方向管理的货币市场基金(统一以A类计算)过去1年(2012年2月至2013年2月)的平均业绩为4.02%,排名基金公司20/48;过去3年(2010年2月至2013年2月)的平均业绩为9.62%,排名基金公司28/42。稳健债券型过去1年(2012年2月至2013年2月)的平均业绩为10.09%,排名基金公司14/46;过去3年(2010年2月至2013年2月)的平均业绩为15.50%,排名基金公司21/37。激进债券型过去1年(2012年2月至2013年2月)的平均业绩为12.88%,排名基金公司8/47。

  仓石短评:

  基金公司:

  工银瑞信拥有何秀红、江明波、杜海涛、欧阳凯4名历史任期回报排名同期同类基金前10%的优秀基金经理,团队实力较强。

  该基金为通过场内申购赎回实现T 0交易的场内货币基金,当天赎回资金即可买入股票,次日资金可取出;卖出股票后,可立即申购当天即可开始享受收益。费率上也和汇富快线0.88%每年的总费用,也有增值服务费。基金成立后也有份额折算,折算后的每份基金份额的净值为0.01元,每日披露的是每百万分份收益和七日年化收益率。基金经理韩会永和华夏相关方向的历史业绩均较为出色。这类基金的销售人群为券商的交易客户,存在的问题是一旦遇到类似大盘股发行这样的集中需要保证金的时点,可能触发大额赎回,部分客户的资金无法及时赎回。这类基金和以往的基金盘后才进行交易确认不同,是利用交易所平台实时确认交易是否成功的,也就是说只有交易成功保证金账户才记增可用额度。有闲置保证金理财需求的投资者可以选择参与。

  大成基金管理有限公司,1999年4月成立,2012年4季度末,管理规模975.5912亿元,排名全部基金公司第10位。大成基金管理的货币基金(统一以A类计算)最近1年(2012年1月底至2013年1月底)的业绩为3.77%,排名全部基金公司38/48;最近3年(2010年1月底至2013年1月底)的业绩为9.35%,排名全部基金公司29/42。稳健债券型最近1年(2010年1月底至2013年1月底)的平均收益为4.54%,排名全部基金公司43/45,最近3年(2010年1月底至2013年1月底)的平均收益为12.05%,排名全部基金公司26/37。激进债券型最近1年(2010年1月底至2013年1月底)的平均收益为3.46%,排名全部基金公司40/46,最近3年(2010年1月底至2013年1月底)的平均收益为2.79%,排名全部基金公司30/35。

  综合来看工银瑞信债券方向的历史业绩较好,团队实力较强。

  (如有基金产品方面的问题欢迎咨询新浪仓石研究中心 010-62675126)

  综合来看大成基金固定收益方向的历史业绩不理想。

  托管银行:交通银行

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  托管银行:农业银行

  仓石短评:

  仓石短评:

  该基金为通过场内申购赎回实现T 0交易的场内货币基金,当天赎回资金即可买入股票,次日资金可取出;卖出股票后,可立即申购当天即可开始享受收益。总费用为0.88%,和同类产品相同。工银瑞信债券方向的历史业绩较好,团队实力较强。基金成立后也有份额折算,折算后的每份基金份额的净值为0.01元,每日披露的是每百万分份收益和七日年化收益率。这类基金的销售人群为券商的交易客户,存在的问题是一旦遇到类似大盘股发行这样的集中需要保证金的时点,可能触发大额赎回,部分客户的资金无法及时赎回。适合风险承受能力较低的闲置保证金资金参与。(李骏)

  该基金为通过场内申购赎回实现T 0交易的场内货币基金,当天赎回资金即可买入股票,次日资金可取出;卖出股票后,可立即申购当天即可开始享受收益。总费用为0.95%,费率高于添富快线和华夏保证金两只同类产品的0.88%。基金成立后也有份额折算,折算后的每份基金份额的净值为0.01元,每日披露的是每百万分份收益和七日年化收益率。基金经理屈伟南任职时间较短,尚无可以对比的历史业绩加以参考,大成基金固定收益方向的历史业绩不理想。这类基金的销售人群为券商的交易客户,存在的问题是一旦遇到类似大盘股发行这样的集中需要保证金的时点,可能触发大额赎回,部分客户的资金无法及时赎回。有闲置保证金理财需求的投资者完全可以选择同类的另外两只历史业绩更好且费率更低的产品。(李骏)

  (如有基金产品方面的问题欢迎咨询新浪仓石研究中心 010-62675126)

  (如有基金产品方面的问题欢迎咨询新浪仓石研究中心 010-62675126)

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