新萄京娱乐网址兴业银行等中小银行积极筹备设
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  证券时报记者 唐曜华

  城商行发力 今年至少新增5家

  秦丽萍 李隽

  王冠;苏孟迪

  近日,经国务院批准,商业银行设立基金公司试点范围将扩大。证券时报记者获悉,有多家股份制银行一直在积极为设立基金公司做准备,而一些城商行已成立单独的业务部门负责筹备事宜。

  本报记者 胡金华 上海报道

  [扩大试点范围有利于继续拓宽储蓄资金向资本市场有序转化的渠道,增加机构投资者数量,促进基金行业的规范发展]

  在成为首家拿下基金行业试点资格的城商行后,北京银行组建合资基金公司的进程提速。

  中小银行积极筹备

   “南京银行早已公告过筹建基金公司,兴业银行和华夏银行也早已成立基金公司筹备小组,预计2013年可能有5家银行系基金公司成立。”1月8日,上海一位银行业分析师陈航(化名)分析。此外,本报记者也从多家上市城商行获悉,北京银行、宁波银行也都在筹备基金公司。

  银行系基金公司扩容在即。继南京银行发布公告拟设立基金管理公司消息传出之后,近日有消息称证监会基金监管部召集了兴业银行、北京银行、上海银行、宁波银行、南京银行5家商业银行的基金管理公司筹备组负责人召开座谈会,听取了各家商业银行设立基金管理公司筹备进展工作情况汇报。

  3月14日,本报记者获悉,北京银行已经获得中国证监会正式批文,拟发起设立的基金公司命名为中加基金,首任总经理将来自北京银行管理团队。

  据了解,今年9月份央行上报“商业银行设立基金管理公司扩大试点方案”,一些城商行就开始跃跃欲试,为争取参与试点做好准备。

   在陈航看来,随着利率市场化进程的推进,再次放开商业银行包括城商行设立基金公司,会促进上市银行增加盈利能力;另一方面,则会推动资本市场发展。

  扩容在即

  此前,银监会已正式宣布,将扩大商业银行设立基金管理公司试点范围,同意兴业银行、北京银行投资设立基金公司事宜。

新萄京娱乐网址 ,  事实上,早在几年前兴业银行、华夏银行、北京银行就开始筹备设立基金公司。当该政策正式成行,则意味着上述3家银行筹备多年的基金公司有望获准设立。

  城商行发力

  兴业银行昨日回复《第一财经日报》称,兴业银行已于约8天前正式向证监会报送了设立基金公司的申请材料,现在正在等待证监会批复。

  3月5日,北京银行发布公告称,拟设立的基金公司由北京银行、加拿大丰业银行、北京有色金属研究总院共同出资发起设立,由此,北京银行成为首家进入基金行业试点范围的城商行。

  与第一批、第二批试点的银行一样,兴业银行、华夏银行、北京银行均拟引入外资股东设立合资基金公司。按照3家银行此前公布的方案,兴业银行欲携手法国外贸银行资产管理公司、厦门建发股份,分别以57%、33%、10%的出资比例设立合资基金公司。华夏银行拟与英国F&C资产管理公司及第三方中方股东发起设立合资基金公司,出资比例分别为70.5%、19.5%、10%。北京银行此前圈定的外资合作伙伴为加拿大丰业银行,拟由北京银行持67%股权,加拿大丰业银行持33%。

   “我们正在积极筹备基金公司,目前处于招募人员阶段,希望能够在上半年完成此项工作,然后向监管部门申请牌照。一有结果,我们会发布公告。”1月9日,一家上市城商行负责人透露。

  而南京银行也于1月22日晚发布公告称,拟设立建邺基金管理公司(公司名暂定),注册资本拟为2亿元,其中,南京银行出资1.6亿元,南京新港高科技股份有限公司出资0.4亿元。该基金公司的设立还需经监管部门批准。

  北京银行进入基金行业已酝酿多年。早在2007年,银行系基金第二次扩容时,北京银行就曾有动议。

  “我们很早就开始了筹备工作。”北京银行一人士称。而兴业银行和华夏银行此前已设立了基金公司筹备组,推进设立基金公司事宜。

   本报记者了解到,上市的3家城商行宁波银行、南京银行、北京银行都有意成立基金公司,其中南京银行心情最为迫切,在证监会尚未发布消息之前,南京银行就在2012年8月24日第六届董事会第十一次会议上全票通过了关于授权经营层开展发起设立基金管理公司相关工作的议案。南京银行称,为实现公司战略目标,拟作为发起人全资设立或与其他投资者共同发起设立基金管理公司,注册资本不超过2亿元人民币,授权期限为自董事会通过之日起2年。

  商业银行设立基金管理公司试点工作于2005年正式启动。当年2月,中国人民银行、证监会与银监会发布《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》,为商业银行设立基金公司予以放行。此后先后分两批有8家银行设立或参股了8家基金公司,其中,工商银行、建设银行和交通银行为首批试点银行,中国银行、农业银行、招商银行、浦发银行和民生银行为第二批试点银行。

  2008年8月末,北京银行曾发布董事会公告,称北京银行将与加拿大丰业银行及第三方股东(如有)共同发起设立合资基金公司,该公告称,拟发起设立的合资基金公司,注册地为北京,注册资本为3亿元人民币,其中,北京银行及第三方股东(如有)投资占总股本的67%,加拿大丰业银行投资占总股本的33%。

  “我们一直与监管部门保持密切沟通,并及时汇报相关情况,目前具体工作正在有条不紊地进行当中。”兴业银行相关人士昨日接受记者采访时称。

   而更早前,宁波银行和北京银行高层均对外表示过要筹建基金公司,但是在2012年却并未发布相关公告。1月10日,记者询问宁波银行相关事宜时,一负责人表示,目前尚无明确消息,不过现在很多银行都要设立基金公司,宁波银行也会有自身的计划。

  而不在此列的银行也早已跃跃欲试地开展了组建基金公司的筹备工作。比如,兴业银行董事会早在2008年就审议通过了基金管理公司筹建方案,并于2008年5月成立了筹备组。此外,华夏银行和北京银行也早在几年前开始筹备设立基金公司。彼时有消息称,这三家银行都欲携国内中资企业和一些外资机构发起设立合资基金公司。

  商业银行设立基金公司试点始于2005年,目前,工、农、中、建、交五大行,及浦发、招商、民生等三家股份行均设立了基金管理公司。公开数据显示,8家银行系基金公司管理资产规模近5000亿元。

  对于全国性股份制银行及大型城商行而言,搭建综合经营框架、推进业务发展模式和盈利模式的转变,早已被列为重要战略发展方向。设立基金公司就是其中不可缺少的重要一环。

   1月11日,记者也从相关渠道获悉,与第一批、第二批试点银行一样,兴业银行、华夏银行、北京银行均拟引入外资股东设立合资基金公司。兴业银行将与法国外贸银行资产管理公司、厦门建发股份设立合资基金公司,股比为57%、33%、10%;华夏银行拟与英国F&C资产管理公司及第三方中方股东发起设立合资基金公司,出资比为70.5%、19.5%、10%;北京银行圈定的外资合作伙伴为加拿大丰业银行,双方占比为67%、33%。另外,南京银行和宁波银行如果要成立基金公司,很有可能将分别与法国巴黎银行和新加坡华侨银行合资成立。

  去年12月25日,证监会正式宣布,经国务院批准,拟再次扩大商业银行设立基金管理公司试点范围,这为更多银行设立基金公司带来了突破性希望。证监会有关部门负责人表示,扩大试点范围有利于继续拓宽储蓄资金向资本市场有序转化的渠道,增加机构投资者数量,促进基金行业的规范发展,同时也将为商业银行探索跨业经营运作积累经验。

  而对于资产规模突破万亿元的北京银行,近年来综合化经营蓝图已见雏形,通过发起设立、并购的方式,过去几年,北京银行已完成了在人寿保险、消费金融公司和基金公司领域的布局。

  相比大型城商行,一些规模相对较小的城商行设立基金公司的热情则打了折扣。“现在基金行业尚处在低谷期。我们也在做申请设立基金公司的筹备工作,包括人员储备、机构设置、系统准备、人员培训等。但对我们来说,这项工作不是目前的重点。”某上市城商行人士透露。

   根据证监会网站资料显示,在目前的73家基金公司中,共有8家银行系基金公司,其中,工银瑞信[微博]、建信、交银施罗德、民生加银、农银汇理、浦银安生、中银7家公司由银行直接出资成立,而2002年成立的招商基金起始由招商银行参股33.4%。去年10月,招商银行通过受让荷兰投资所持有的招商基金股权,成为招商基金绝对控股股东。此外,还有由数家银行控股股东参与设立的基金公司,比如光大保德信、平安大华和中邮创业3家基金公司。

  而对于银行来说,打造混业经营平台,争取更多金融牌照,推动盈利模式的转化,早已是毋庸置疑的战略方向,设立基金公司就是不可或缺的一块金融牌照。

  中荷人寿原名首创安泰人寿,于2002年由北京首创集团与ING保险各持50%股份合资组建而成。2010年6月,由北京银行收购首创集团股权,并正式更名为中荷人寿保险公司。

  银行系基金逆市扩张

  优势VS劣势

  渠道优势明显

  2010年3月1日,由北京银行独资设立的首家消费金融公司——北银消费金融公司正式揭牌,开始面向消费者办理业务。

  银行系基金公司自2005年开始试点以来已成立8家。虽然银行系基金公司业绩并不十分突出,但背靠银行渠道的天然优势,银行系基金公司的规模已在短短几年内快速扩张。

   记者也发现,背靠银行渠道的天然优势,银行系基金公司的规模已在短短几年内快速扩张。从2012年三季报数据来看,在管理总资产净值排名前15名的基金公司中,工银瑞信以886.68亿元的规模排名第七,中银基金与建信基金[微博]则以589.88亿元与566.11亿元排名第14、15。截至2012年底,仅是工银瑞信一家所发行的4只短期理财基金规模总和就已达到361.56亿元,占短期理财型基金总规模的近20%;建信基金发行的月盈安心理财基金首募规模达到了173亿元;民生加银旗下成立的首只货币基金首募规模超百亿,达144亿元。

  事实上,依靠银行网络渠道和客户资源的优势,银行系基金公司的规模扩张迅速。银河证券基金研究中心数据显示,截至2012年底,国内基金公司管理基金资产净值达28663.78亿元,同比增长30.77%,而工银瑞信[微博]、中银、建信等8家银行系基金公司管理基金资产净值共计4610.88亿元,行业占比16.09%,资产净值规模同比增幅达70.35%。其中,民生加银规模增长率最高,达308.21%,其次为浦银安盛和中银,规模增长率也均超过一倍。

  除此之外,北京银行还有心涉猎金融租赁领域。今年“两会”上,全国政协委员、北京银行董事长闫冰竹对外透露,北京银行已于2009年开始筹备租赁公司,该行董事会于2009年7月通过设立金融租赁公司的决议,目前正在稳步推进中。

  展恒理财分析称,今年以来,新发固定收益类基金是基金公司提高资产管理规模的制胜法宝,基金业不再只是比拼偏股型基金管理能力。有银行背景的基金公司具有渠道、客户资源等优势,具有银行系背景的多家基金公司依靠发行理财债基、货币基金,规模排名均有大幅提升。

   不过,据Wind数据显示,2012年基金复权单位净值增长率排名前50的基金中,银行系基金公司仅贡献了5只。在混合债券类基金中,银行系基金净值进入排名前10,但是在股票型基金、偏股型基金中,银行系基金的表现却平平。

  “去年我们发一只理财基金,一周内才募集了20多个亿,但一家银行系基金公司发一个理财基金产品,一周就募集上百亿,理财基金期限短,主要还是靠银行向客户募集。”深圳一家券商系基金公司固定收益业务高管向本报称,这两年由于股市不太景气,投资者都青睐债券基金和理财型基金,过去一年多的时间内,不少基金公司都大量发行这类产品,并且借此扩大资产规模,“事实上,不管是股票型基金还是固定收益类型产品,银行系基金公司在募集渠道的优势一直十分明显。”

  随着银监会一纸文件,银行系基金公司迎来第三次扩容。近期,上海银行、南京银行、宁波银行等城商行也在积极计划筹备基金管理公司。

  今年以来工银瑞信[微博]、建信基金[微博]、民生加银基金等银行系基金公司均实现了资产规模的成倍增长。但是,银行系基金公司所管理基金的业绩则相对平淡。Wind数据显示,截至昨日,今年以来基金复权单位净值增长率排名前五十的基金中,银行系基金公司只贡献了5只。

   展恒理财研究分析指出,2012年新发固定收益类基金是基金公司提高资产管理规模的制胜法宝,基金业不再只是比拼偏股型基金管理能力,有银行背景的基金公司具有渠道、客户资源等优势,具有银行系背景的多家基金公司依靠发行理财债基、货币基金,规模排名均有大幅提升,但是,银行系基金公司所管理基金的业绩则相对平淡。

  该高管认为,这一年来基金资产的扩容主要都是依靠固定收益的产品,而银行理财也因为涉及到表外资产,并且出现各种各样的问题和监管限制,因此对一些银行理财产品,很可能也就是部分表外资产,银行让这些客户的资产投资到旗下基金公司的产品就显得非常有意义,这可以保证大量客户的资产不会流失,也可以为客户提供稳定的回报。

  3月11日,南京银行在其官方网站发布了“基金管理公司(南京银行筹)招聘启事”,拟招募投研副总经理、固定收益投资总监、债券货币基金经理等相关岗位人员,工作地点为上海。

  在按基金类型的不同分类排名后,银行系基金公司在混合债券型基金、合格境内机构投资者(QDII)基金排名中不乏排名靠前的基金产品。Wind数据显示,截至昨日,今年以来同类基金区间收益排名中,工银瑞信有2只混合债券型基金在229只混合债券型基金中排名前十,民生加银基金公司亦有1只基金排名居前十。

   “未来大小银行之间也会存在差异,大银行可以依赖渠道冲规模,可以靠稳健的基金品种做大盘子,但是大行的优势不代表城商行及中小股份制商业银行的优势,考虑到城商行网点数量相对较少,基金的覆盖面也比较小,股份制银行和城商行更需要注意客户的收益问题,像招商银行推荐基金的时候,不是说招行自己的基金就会推荐,而是往往会推荐收益类比较高的给普通用户,而且城商行的执行能力也没有那么大。”1月10日,海通证券一位行业分析师表示。

  “债券市场未来面临巨大发展机遇的深层次原因是金融脱媒。”易方达基金[微博]固定收益首席投资官马骏称。诺安基金固定收益信用分析员程卓认为,目前银行业有超过上百万亿元的总资产,而目前银行贷款中有部分会变成债券或证券化的贷款资产,而债券市场的扩容会对传统贷款进行替代。而某些基金公司几乎完全模仿银行理财模式,短期理财基金大卖数百亿元,这吸引了市场纷纷效仿,这其中的关键是产品精准切入社会中大量活期资金,在保本基础上希望提高收益的需求。

   这位分析师也称,基金市场这两年受困于资本市场亏损已成定局,同时各种费率又很高,已有的基金公司能盈利也许还要等三年,所以对城商行来讲更多的是一个牌照的好处,但银行系基金的扩容,仍然是资本市场特别是银行业值得期待的政策利好。

  银行系基金公司的即将扩容,也让一些同行感受到了压力。

   “利率市场化不断推进,一方面使得银行业的传统业务收益不断收窄,另一方面银行要应对这种状况,就要尝试转型,利率市场化的进程未来必然使得直接融资获得发展,银行的业务不断弱化,城商行相比大银行就更需要转型,开辟新业务。”对此,一家城商行已经在筹备设立基金公司的负责人11日告诉本报记者。

  上述深圳基金公司高管就称,正是由于利率市场化的推进,债券等方式融资比例的提升,客户对债券和理财型基金产品兴趣的增加,加快入股基金公司,正是银行为了把客户“留给自己”的重要手段之一。而对券商系基金公司来说,如果在投资收益上不能比银行系基金有明显优势,那么在客户资产募集积累上,就很可能会变得越来越落后。

  不过,也有一些业内人士对城商行设立基金公司表示了一定担忧,城商行规模和综合实力相较全国性大中型银行来说较弱,在人才储备、机构网点、后台系统等方面都有待加强。

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