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摘要:投资类型 债券型 基金公司 华安基金管理有限公司 基金经理 郑可成 发行日期 2010-11-18~12-03 投资风格 新股增强型 基金类型 契约型开放式 管理费率 0.65% 托管费率 0.18% 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金规模 不少于2亿元人民币 业绩比较基准 本...

  新浪仓石研究中心 李骏

  新浪基仓石研究中心 李骏

投资类型

  基金简称:

  基金简称:

债券型

  华安安心收益A(040036)

  华安日日鑫A(基金代码:040038)

基金公司

  华安安心收益C(040037)

  华安日日鑫B(基金代码:040039)

华安基金管理有限公司

  发行日期:2012/8/6~2012/9/5

  发行日期:2012/11/16~2012/11/22

基金经理

  基金类型:

  基金类型:

郑可成

  债券型-激进债券型(中等风险)

  货币市场基金

发行日期

  投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%;股票、权证等权益类资产的投资比例不高于基金资产的20%;可参与一级市场新股申购或增发新股,持有因可转债转股所形成的股票、持有股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等;也可以直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产。

  投资范围:

2010-11-18~12-03

  护本策略:

  主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。

投资风格

  每三年为一个单位运作周期、开放式运作,首个运作期的避险目标为期末基金份额净值加上当期累计分红金额不低于1.00 元/基金份额。在每个单位运作周期内,采用固定比例组合保险机制,通过定量化的资产配置最大限度控制本金风险,以实现避险目标。采用目标收益定期锁定机制,当基金资产升值时,定期锁定浮动盈利,对基金已实现收益进行保护,该“落袋为安”的策略有助于实现基金收益随时间增长的逐步提升。

  组合平均剩余期限不超过90天(第一只华安货币为不超过180天)

新股增强型

  简单的说该基金每3年为运作周期的采取以保护本金价值为特征的护本策略进行投资,属于激进债券基金,和之前发行的华安稳固收益相比,该基金同样以每3年内采取动态护本策略,可以主动投资股票,同时护本基线随着强制分红不断抬升。

  业绩比较基准:同期七天通知存款利率(税后)

基金类型

  业绩比较基准:

  基金经理:

契约型开放式

  三年期银行定期存款收益率(税后)

  郑可成,男,金融学硕士,11年证券、基金从业经验。曾任闽发证券有限公司债券研究员、益民基金管理有限公司固定收益研究员、基金经理助理、益民货币市场基金的基金经理(任期回报3.01%,排名同期同类基金35/40)以及益民多利债券型基金的基金经理(激进债券型,任期回报7.99%,排名同期同类基金12/16)。2009年7月加入华安基金[微博],担任固定收益部债券投资经理。2010年12月21日起,担任华安稳固收益债券型证券投资基金的基金经理(稳健债券型,任期回报10.93%,排名同期同类基金3/75)。2012年9月7日起,同时任华安安心收益债券型证券投资基金的基金经理(成立时间较短)。

管理费率

  收益分配:

  综合来看郑可成到华安以来的投资业绩优异。

0.65%

  每半年度末基金份额可供分配利润超过0.01元时,至少进行收益分配1次;每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的50%,每年度末收益分配比例不得低于基金该年度末可供分配利润的70%。有每半年的强势分红约定。

  基金公司:

托管费率

  基金经理:

  华安基金管理有限公司,1998年6月成立,2012年3季度末,管理理规模728.5889亿元,排名全部基金公司第9位。华安基金管理的第一只货币市场基金(以A类计算)过去1年(2011年10月至2012年10月)的平均业绩为4.19%,排名基金公司30/48,过去3年(2009年10月至2012年10月)的平均业绩为9.06%,排名基金公司21/41。

0.18%

  郑可成,男,金融学硕士,10 年证券、基金从业经验。曾任闽发证券有限公司债券研究员、益民基金管理有限公司固定收益研究员、基金经理助理、益民货币市场基金的基金经理以及益民多利债券型基金的基金经理。2009 年7 月加入华安基金(微博),担任固定收益部债券投资经理。自2010 年12 月21 日起,担任华安稳固收益债券型证券投资基金的基金经理(截至2012年7月31日,任期回报10.62%,同期稳健债券型基金平均回报为3.29%,排名同期稳健债券型基金3/75, 2012以来收益率 5.86%)。

  综合来看华安基金管理货币基金的历史业绩中等。

基金托管人

  综合来看郑可成有成功运作护本基金华安稳固收益的经验,历史任期回报出色,应当能够胜任本基金的管理。

  托管银行:建设银行

中国工商银行股份有限公司

  基金公司:

  仓石短评:

基金规模

  华安基金管理有限公司,成立于1998 年6 月,截至2012年2季度管理公募基金规模836.042亿,排名基金公司第8位。华安管理的稳健债券型基金最近1年(2011年7月~2012年7月)的平均收益为5.27%,排名基金公司18/40;最近3年(2009年7月~2012年7月)的平均收益为18.41%,排名基金公司11/32。而货币基金也基本排名基金公司中游。   

  该基金为华安基金的第二只货币基金,和第一只不同的是组合平均剩余期限不超过90天(第一只华安货币为不超过180天),相比之下流动性更好,但收益相对要低。基金经理郑可成到华安以来的投资业绩优异。华安的第一只货币基金的历史业绩属于中等水平。

不少于2亿元人民币

  综合来看华安基金固定收益方向的历史业绩属于中等偏上。

  低风险承受能力、有短期理财需求的投资者可以自主参与。

业绩比较基准

  托管银行:邮储银行

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本基金的业绩比较基准=3年期银行定期存款收益率 1.68%(上述“3年期银行定期存款收益率”是指当期运作期的第1个工作日中国人民银行网站上发布的3年期“金融机构人民币存款基准利率”)

  仓石短评: 推荐

风险收益特征

  该基金属于激进债券基金,和之前发行的华安稳固收益相比,该基金同样以每3年内采取动态护本策略,可以主动投资股票,同时护本基线随着强制分红不断抬升。基金经理郑可成有成功运作护本基金华安稳固收益的经验,历史任期回报出色;华安基金固定收益方向的历史业绩属于中等偏上。

本基金属于证券投资基金中较低风险的品种,其预期的风险水平和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金

  在当前经济下滑、股票市场震荡幅度较大,但估值已经处于历史最低点,未来长期收益可期,同时CPI处在下降通道中,货币政策转向宽松,根据美林投资时钟,债券表现机会抢眼。投资者避险情绪浓厚但对未来股票市场的长期收益也有合理的预期,此时推出护本类产品从运作空间到市场需求都恰到好处。

基金销售服务费

  综合来看,我们推荐风险承受能力偏低的投资者参与该基金的认购。

0.35%/年费率

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认购费

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